Банкротство иностранца в российской федерации

Главная/Статьи по банкротству физических лиц

Возможность признания неплатежеспособности в России закреплена в законе №127-ФЗ. Несмотря на то, что процедура называется банкротство граждан, иностранцы тоже могут признать финансовую несостоятельность через суд и списать долги, нажитые в России. Рассмотрим, как проходит банкротство иностранных граждан, и каковы особенности этой процедуры.

Кто имеет право стать банкротом в России

Согласно 127-ФЗ банкротство применяется к следующим субъектам: юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и гражданам. Ни в одной статье закона не указано, что банкротами могут быть только граждане России.

Закрепление за проживающими в России иностранными гражданами правового статуса осуществляется на основании 62-ФЗ «О гражданстве РФ». Согласно ст.

3 62-ФЗ иностранный гражданин — это лицо без российского гражданства, являющееся при этом гражданином другого или других государств. В ч.3 ст.

63 Конституции РФ указано, что права и обязанности иностранца, легально живущего в России, равнозначны правам и обязанностям граждан. В законе О банкротстве нет исключений для иностранцев.

Первым делом о неплатежеспособности негражданина стало № А81-6187/2015, где Арбитражный суд признал обоснованным заявление гражданина Украины о банкротстве.

Суд руководствовался нормами международного права и положениями ст. 247 АПК РФ, которая позволяет рассматривать дела с участием иностранного гражданина-ответчика в следующих случаях:

• он находится или проживает в России;
• является владельцем российской недвижимости;
• ответчик привлекается на основании спора, исполняющегося в РФ;
• иным образом связан с российскими службами, территориальными или имущественными вопросами.

Были судьи, которые не соглашались с таким толкованием.

АС Москвы прекратил производство по делу о банкротстве № А40-186978/15-44-335, аргументировав это тем, что понятие «гражданин» в законе трактуется исключительно как «гражданин РФ». Этот судебный акт отменил вышестоящий суд.

Окружной суд пояснил, что по российскому праву иностранцы обладают равными с гражданами страны правовыми возможностями. И следовательно, могут банкротиться по 127-ФЗ.

Банкротство иностранных граждан в РФ проводится по тем же правилам, что и для россиян — в законе отсутствуют оговорки относительно должников-иностранцев. Специальных ограничений для иностранцев нет.

Следовательно, банкротство иностранного гражданина на территории РФ допускается. Более того, п.5 ст.

1 127-ФЗ допускает участие зарубежных кредиторов в процессе установления несостоятельности граждан, инициированных арбитражными судами России.

Право иностранцев на обращение за банкротством по российскому законодательству подтверждается судебной практикой. Арбитражные суды принимают заявления граждан Беларуси, Казахстана, Украины, Узбекистана, Израиля и Германии — если человек набрал долгов у российских кредиторов, то разбираться с финансами следует здесь, в России.

Что будет с имуществом иностранца при банкротстве

Банкротство иностранного гражданина в России проходит по общим правилам, и порядок подачи заявления, дальнейшего формирования списка кредиторов с конкурсной массой аналогичен.

Имущество иностранца проверят, инвентаризируют, опишут и продадут. У кредиторов есть право на участие в процедуре признания иностранца финансово несостоятельным. Это правило верно и в отношении залоговых кредиторов вне зависимости от того, гражданами или субъектам какого государства они являются.

Как сохранить имущество при банкротстве физ. лицаСтатья по теме

Имуществом банкротящегося должника-иностранца подлежит продаже с торгов. Если оно размещено в России, то включается в конкурсную массу на общих основаниях, если оно расположено за рубежом, то применяется следующая схема:

1. В отношении зарубежного имущества суд выносит определение по его изъятию и дальнейшей продаже.
2. Определение исполняется по правилам процессуального законодательства той страны, в которой это имущество расположено. Либо согласно международным договорам РФ с этим государством.

Банкротство иностранца в России — вполне реальная процедура, которая разрешена текущим законодательством. Более того, уже сложилась определенная судебная практика.

Как иностранцу обанкротиться в России

Условия банкротства иностранцев

Глава 10 закона 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» регулирует порядок списания долгов физлиц. Это арбитражный процесс, которым занимаются специализированные юристы и организации. Банкротство иностранных граждан в РФ — сложный процесс, работы здесь больше, и цена такого банкротства будет от 100 тысяч рублей за процедуру.

Плюс судебные расходы от 53 000 рублей. Судебное банкротство рентабельно, когда сумма долгов превышает 300 тысяч рублей, но большинство банкротов идут в банкротство с долгами 1-2 миллиона рублей.

Юрист по банкротству физических лицСтатья по теме

Банкротство иностранца — это законный способ списать долги либо провести их централизованную реструктуризацию. Решение о признании иностранца банкротом выносит арбитражный суд на основании доказательств, которые представил заявитель — сам иностранный должник или его российские кредиторы.

Заявление о банкротстве вправе подать кредитор — банк, МФО, частный заимодавец, но нужны два условия:

• сумма долга превышает 500 000 рублей;
• просрочка по обязательствам длится более трех месяцев.

Человек вправе обратиться в суд о признании себя банкротом при меньшей сумме долга — на практике люди банкротятся с долгами от 300 тысяч рублей, если не могут исполнять кредитные обязательства.

Документы

Для признания себя банкротом в РФ иностранец должен собрать и представить суду пакет документов, в который входит:

• заявление о признании банкротом;
• копия удостоверяющего личность документа (паспорт иностранного гражданина или иной документ) и документов об основаниях долгосрочного нахождения в РФ — РВП, ВНЖ;
• перечень кредиторов с указанием размеров задолженностей перед ними (включаются и иностранные кредиторы должника-банкрота);
• перечень имущества — в России и за рубежом;
• документы о доходах;
• справка из ИФНС о регистрации в качестве ИП (если должник индивидуальный предприниматель), о наличии патента;
• квитанция об оплате госпошлины (300 рублей) и услуг финуправляющего (25 000 рублей).

Банкротство доступно только для граждан с видом на жительство или разрешением на временное пребывание. Копию документа также нужно приложить в общий список.

Еще суду потребуются документы, подтверждающие тесную связь банкрота со страной: подтверждающие его резидентство, статус налогоплательщика, договорные отношения с российскими организациями и гражданами.

Обратиться в суд может сам гражданин, его российские кредиторы, либо уполномоченный орган в лице Федеральной налоговой службы, если иностранец законно находится на территории РФ, ведет здесь хозяйственную деятельность, имеет регистрацию и активы.

Судебные процедуры

Для граждан иностранных государств также работают 2 процедуры в рамках банкротства:

• Реструктуризация задолженностей. Она позволяет на льготных условиях восстановить платежеспособность — составляется план расчетов на 3 года под ставку рефинансирования ЦБ или ниже (кабальные банковские проценты отменяются). И человек платит строго по новому графику.Для утверждения плана у гражданина должен быть официальный доход и достаточный для ежемесячных платежей. При этом у банкрота должны оставаться деньги в размере не менее прожиточного минимума. На практике этот вариант рассматривается крайне редко — лишь в 15% случаев суд вводит процедуру, а утверждает план в 3% дел.Если дохода нет или заведомо недостаточно, должник вправе подать в суд ходатайство о переходе сразу к реализации имущества.
• Реализация имущества. В конкурсную массу включается расположенное на территории РФ и за границей имущество. Деньги от его продажи выплатят кредиторам в порядке очередности, оставшуюся часть долга банкрота спишут.

Также на любом этапе до завершения процедуры стороны вправе заключить мировое соглашение. После утверждения судом мировой дело прекращается, банкротом человека не признают.

Ограничения

Как и при признании некредитоспособными россиян, в рамках процедуры на должника-иностранца накладываются ограничения:

• назначается финансовый управляющий, который контролирует счета и продает имущество;
• все платежные карты и доступы к банковским счетам должник передает финуправляющему на время процедуры;
• нельзя совершать сделки на сумму более 50 тысяч рублей;
• проводится поиск имущества и анализ сделок с ним за последние 3 года.

При банкротстве иностранца также могут быть оспорены сделки дарения и продажи активов по заведомо нерыночной цене, но в основном это касается российских объектов.

Продажа имущества иностранца за долги

Наибольший интерес вызывает реализация российских и зарубежных активов должника. Собственность в РФ выявляется по общей схеме — финуправляющий делает запросы в Гос. органы, проверяет сделки должника и анализирует банковские выписки.

Розыск зарубежных активов требует изобретательности.

1. Выявление имущества. Помимо самостоятельных действий финуправляющего по розыску имущества суд (по ходатайству управляющего) направляет судебное поручение в иностранное государство или даже направляет запрос в Минюст России.

   Зарубежные коллеги сообщают о составе недвижимости, акций, автомобилей, зарегистрированных на физ. лицо в их юрисдикции.

   Торги по банкротству физических лицСтатья по теме

2. Включение зарубежных активов в общую конкурсную массу. Финуправляющий производит оценку выявленных объектов с приглашением сертифицированного эксперта, разрабатывает положение о торгах и утверждает его в суде.
3. Реализация конкурсной массы на торгах. Торги идут по общей схеме, с учетом правил иностранного законодательства (например, при продаже недвижимости) или международного договора РФ.

На торги может пойти единственное жилье должника. Иностранцев закон не наделяет правом на исполнительский иммунитет. Вопрос о продаже единственного зарубежного жилья зависит от местного законодательства страны, гражданство которой есть у банкротящегося должника.

Если вы не имеете российского гражданства, но хотите списать долги перед русскими кредиторами, обратитесь к банкротным юристам заранее — подготовка и сбор документов займут 2-3 месяца, в зависимости от скорости ответов иностранных представительств.

Какие долги списывают иностранцам в РФ

Банкротство иностранного гражданина поможет списать его долги по кредитам перед банками, МФО, по договорам займа, налогам, ЖКХ, перед кредиторами-физическими лицами. Иностранным индивидуальным предпринимателям, работавшим в России, будет интересно списание через банкротство недоимок перед контрагентами и ФНС.

Но не списываются долги по алиментам, причинению вреда здоровью, долги по зарплате и субсидиарная ответственность.

• Вы рассказываете о своей проблеме, задаете вопросы;
• Юрист уточняет необходимые сведения, анализирует ситуацию, рассказывает варианты развития событий;
• Вместе выбираете выгодный вариант — банкротство, рефинансирование, просто жалоба на коллекторов или банк;
• Юрист рассказывает, как подготовиться, где взять документы, и что делать, в вашем случае.

Подробнее

• Составление подробной инструкции по банкротству, на основании анализа ситуации должника
• Подготовка необходимых запросов в банки и другие организации
• Контроль сбора документов
• Составление заявления о банкротстве
• Представление интересов юристом на судебном заседании по введению процедуры банкротства

Подробнее

• Составление заявления о банкротстве
• Сбор необходимых документов
• Госпошлина и вознаграждение арбитражного управляющего
• Представление интересов юристом на судебном заседании по введению процедуры банкротства
• Полное сопровождение процедуры банкротства финансовым управляющим

Подробнее

Риски при банкротства иностранцев

Банкротство гражданина допустимо, если долг его составляет от 300 тысяч рублей, и у иностранца есть адрес регистрации в РФ.

Банкротство дает человеку возможность избавиться от долгов. Но на самом деле процедура выгодно не только физ. лицам, но и банкам — они получают документ, чтобы списать безнадежный кредит. Банки изначально закладывают риск невозврата кредита в процентную ставку, поэтому в минус они не уйдут.

И если ответ на вопрос, можно ли обанкротить иностранного гражданина, положительный, то у непосредственно процедуры есть ряд нюансов:

• Отсутствие обширной судебной практики. Гражданин-иностранец, если он не юрист, сам вряд ли справится. Можно собрать не полный пакет документов, ошибиться при написании заявления, тем самым потеряв время, силы и деньги. Да и сами судьи часто выдают противоречивые определения, не зная, как правильно банкротить иностранных граждан.
• Длительность процедуры. В общей сложности процедура банкротства длится от 6 до 8 месяцев. Но в сложных случаях длится годами. Например, при наличии у должника зарубежного имущества, которое не так-то просто продать через аукцион. А совершение сделок с недвижимостью в прошлом, которые будут проверяться финансовым управляющим, также может затянуть время рассмотрения дела судом.
• Ограничения для должника. Гражданин на время рассмотрения дела передает всю финансовую информацию финуправляющему: банковские карты, пароли от личных кабинетов интернет-банков, информацию о счетах. Он не имеет права распоряжаться своими картами и банковскими счетами на время рассмотрения дела. Также должник на время рассмотрения дела не имеет право распоряжаться своим имуществом, продавать его, передавать и дарить родственникам.
• Иностранцам недоступно бесплатное банкротство через МФЦ. Сегодня нет закона, разрешающего банкротство через МФЦ для иностранных граждан — для признания личной несостоятельности многофункциональные центры рекомендуют идти в Арбитражный суд.

Какие ограничения для иностранного гражданина вводятся после признания его банкротом?

• 5 лет человек обязан сообщать банку о факте банкротства.
• 5 лет не получится повторно обратиться в суд и списать долги;
• 3 года гражданину запрещается занимать руководящие должности в компаниях.

Признание неплатежеспособности не ущемляет иных прав иностранных граждан в России. Банкротство не может стать причиной выдворения банкрота из страны, отказа в предоставлении или продлении ВНЖ или РВП, запрета на получение патента.

Признаем, у трудовых мигрантов могут возникнуть сложности, если причиной банкротства стала утрата заработка, а другого места работы нет. Трудиться мигрант может только в той сфере, которая указана в патенте, поэтому если нет других оснований нахождения в РФ, важно либо найти другого работодателя, либо придется на время вернуться на Родину.

https://www.youtube.com/watch?v=LBBYOvw8M94\u0026t=52s

Каждый случай банкротства гражданина индивидуален. Находящемуся на грани банкротства лицу стоит оценить нюансы, прежде чем решиться на оформление финансовой несостоятельности. И лучше уже на начальном этапе заручиться поддержкой юристов, чтобы исключить риски отказа в признании несостоятельным и списать долги без последствий.

Наши юристы помогут правильно подготовиться к банкротству и разработают оптимальную стратегию списания долгов любого гражданина. Для консультации позвоните нам или задайте ваш вопрос онлайн.

Константин Милантьев

Основатель компании

Маргарита Холостова

Финансовый управляющий

Александр Раменский

Старший юрист по банкротству физ. лиц

Дмитрий Комаров

Юрист по банкротству физических лиц

Евгений Димитриев

Юрист по банкротству физических лиц

Ирина Боровская

Консультант по банкротству

Александр Макаров

Юрист по банкротству

Рассчитать примерную стоимость банкротстваРассчитать стоимость

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Возможно ли банкротство иностранных граждан, проживающих в России — Стороженко и Партнеры

Изменения, внесенные в ФЗ №127 «О несостоятельности и банкротстве» (далее – ФЗ-127) и позволяющие признавать банкротами физических лиц, действуют с осени 2005 г. Распространяются ли указанные правовые нормы на иностранных граждан, проживающих на территории РФ? Разберемся.

Кто именно является субъектом при банкротстве физических лиц?

Обратимся к главе X ФЗ-127. В ее название фигурирует понятие «гражданин». Во всех статьях указанной главы речь также идет о «гражданине». В ст. 2 ФЗ-127 отдельной расшифровки понятия «гражданин» применимо к указанной правовой норме нет.

Речь ведется только о должнике, в качестве которого могут выступать юрлицо, индивидуальный предприниматель и, опять же, гражданин.

Следовательно, необходимо понять, обхватывает ли в ФЗ-127 понятие «гражданин» в том числе и лиц с гражданством других стран, проживающих на территории нашей страны.

Правовой статус иностранных граждан, проживающих на территории РФ

Как следует из ст. 3 ФЗ №62 «О гражданстве РФ», иностранным гражданином считается лицо, у которого нет гражданства РФ, но есть гражданство другого государства.

Конституция РФ же гласит, что права и обязанности у иностранных граждан, проживающих на территории РФ, равнозначны правам и обязанностями граждан нашей страны (ч. 3 ст. 63).

Если только иное не установлено отдельными нормативно-правовыми актами.

Ей вторит ст. 1196 ГК РФ, говорящая о том, что гражданской правоспособность иностранные граждане на территории РФ могут пользоваться наравне с гражданами нашей страны (кроме специально оговоренных законом случаев). Аналогичное правило дублируется и в ст. 4 ФЗ-115 «О правовом положении иностранных граждан в РФ» (далее – ФЗ-115).

Отдельной оговорки касаемо применения банкротства физических лиц в отношении иностранных граждан в законе нет. Есть лишь упоминание о том, что положения указанной нормы применяются в отношении иностранных лиц — кредиторов.

  В тоже время, о каких-либо ограничениях для признания иностранцев банкротами российскими арбитражными судами в ФЗ-127 речи не ведется. А значит, в данном случае вполне применимо правило «разрешено все, что не запрещено».

То есть проводить процедуру банкротства в отношении гражданина-иностранца допустимо.

Взгляд судов на проблему

Впервые нормы ФЗ-127 в отношении должника-иностранца были применены в рамках дела А81-6187/2015.

Банкротом признали гражданку Украины, проживавшую не территории РФ на основании вида на жительство.

Суд, вынося решение о признании обоснованным заявления о признании гражданина банкротом, так обосновал возможность трансграничного банкротства (Определение Арбитражного суда ЯНАО от 30.06.2016).

В частности, судья сослался на нормы международного права, согласно которым вопрос о подсудности судам дел о банкротстве с иностранным элементом (в частности, при определении т.н. «центра основных интересов» (centre of main interests)) принимается во внимание в том числе и место жительство должника.

Также суд отметил, что дела о банкротстве граждан подсудны арбитражу. Следовательно, к делам данной категории применяются нормы АПК РФ. Положения ст. 247 АПК РФ позволяет арбитражным судам в РФ рассматривают дела с участием ответчиков-иностранцев, когда последний:

• находится или проживает на территории нашей страны;
• владеет здесь недвижимым имуществом;
• спор возник из договора, исполняющемуся или исполненному на территории России;
• спорное правоотношение иным образом связано с территорией РФ.

Должница длительное время проживала на территории РФ, здесь же работала и получает пенсию по старости. Кроме того, на территории страны у нее есть собственная недвижимость.

В тоже время, в Определении Арбитражного суда г. Москвы от 26.02.2016 по делу № А40-186978/15-44-335, производство по делу о банкротстве было прекращено.

И основанием стало как раз отсутствие у должника гражданства РФ. Суд подсчитал, что используемое в ФЗ-127 понятием «гражданин» подразумевается именно «гражданин РФ», которого у должника не было.

А нормы закона о банкротстве не применимы к лицам, не имеющим гражданства РФ.

Банкротство иностранца в Российской Федерации — Юридическая консультация

Сергей Литвиненко

Консультаций: 4

Иностранный гражданин вправе инициировать в отношении себя процедуру несостоятельности (банкротства) на территории РФ на основании следующего.

Согласно ч. 3 ст. 62 Конституции РФ иностранные граждане пользуются в Российской Федерации правами и несут обязанности наравне с гражданами РФ, кроме случаев, установленных федеральным законом или международным договором РФ.

Статьей 1196 Гражданского кодекса РФ установлено, что иностранные граждане и лица без гражданства пользуются в Российской Федерации гражданской правоспособностью наравне с российскими гражданами, кроме случаев, установленных законом.

При этом необходимо отметить, что Федеральный закон от 26.10.

2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве) не содержит каких-либо ограничений для признания иностранных граждан банкротами российскими арбитражными судами по правилам российского законодательства.

Так, в соответствии с п. 5 ст. 1 Закона о банкротстве к регулируемым этим законом отношениям с участием иностранных лиц в качестве кредиторов применяются положения указанного закона, если иное не предусмотрено международным договором РФ. Следовательно, Закон о банкротстве допускает участие иностранных кредиторов в российских процедурах банкротства.

Что касается интересов возможных кредиторов должника, в том числе иностранных, необходимо отметить, что введение российским судом процедуры банкротства по российскому законодательству само по себе не может нарушать их права, так как им предоставлена возможность участия в процессе.

Аналогичным образом вопрос разрешается и в отношении имущества иностранного гражданина, расположенного за рубежом. Так, введение российским судом процедуры банкротства по российскому законодательству не является препятствием для включения их в конкурсную массу и реализации, поскольку в силу абз. 3 п. 1 ст. 213.

26 Закона о банкротстве в отношении имущества, находящегося за пределами Российской Федерации, выносится отдельное определение, исполнение которого осуществляется по правилам процессуального законодательства государства, на территории которого это имущество находится, или в соответствии с международными договорами РФ с государством, на территории которого это имущество находится.

Более того, возможность признания иностранного гражданина несостоятельным (банкротом) подтверждается также имеющейся на настоящий момент судебной практикой арбитражных судов (см., например, определение Арбитражного суда Ямало-ненецкого автономного округа от 0.06.2016 по делу № А81-6187/2015; определение Арбитражного суда города Москвы от 10.10.2016 по делу № А40-186978/15-44-335Б).

Таким образом, необходимо констатировать, что иностранный гражданин при наличии предусмотренных законом оснований вправе инициировать процедуру признания его несостоятельным (банкротом) в арбитражном суде РФ в соответствии с требованиями российского законодательства. Тем более что соответствующая судебная практика, подтверждающая такую возможность, к настоящему времени уже имеется.

Сказали спасибо:

Международная банкротная взаимность в российской судебной практике

Трансграничное банкротство в России — странный предмет: вроде бы есть, но вроде и нет.

https://www.youtube.com/watch?v=LBBYOvw8M94\u0026t=275s

Предпосылки к развитию данной темы заложены в ст. 1 (п. 6) [1], 213.26 (п. 1, абз. 3) [2] Закона о банкротстве.

 На деле этих норм совершенно недостаточно, а их наличие создаёт у кредиторов иллюзию возможности беспрепятственно обратить взыскание на имущество должника за рубежом.

Мне как арбитражному управляющему, обращения от кредиторов по данному поводу поступают регулярно. Логичный вопрос: что делать?

В первую очередь следует вспомнить о том, что судебные акты должны отвечать критерию исполнимости [3], а арбитражный управляющий должен совершать лишь рациональные процессуальные действия, имеющие правовую и экономическую перспективу, не тратить попусту конкурсную массу и время суда [4].

Отсюда вывод: прежде чем с шашкой наголо бросаться на амбразуру зарубежного банкротства, следует изучить вопрос — а будут ли судебные акты российского суда признаны за рубежом? Этот вопрос регулярно задаю кредиторам…

Международных договоров по банкротству у России нет как таковых [5], и в свете текущей внешнеполитической обстановки крайне маловероятно, что они появятся. Остается искать ответ в теме взаимного признания судебных актов.

По этому поводу в книге Собиной Л.Ю. «Признание иностранных банкротств в международном частном праве» (М.: Статут, 2012) можно найти следующее.

Начиная с XIX столетия большинство российских ученых и судей последовательно поддерживают узкую трактовку принципа взаимности, т.е. исходят из негативной взаимности. Так, Т.М.

Яблочков отмечал: «Несовместимо было бы с достоинством государства угодливо идти навстречу потребностям иностранных государств, не обеспечив и свои тождественные интересы в соответствующих государствах».

[6] «На принципе взаимности, – считал он, – основывается и наше русское право.

При этом же в вопросах международного права основным принципом является взаимность… было бы противно понятию о самостоятельности государства исполнять решения, постановляемые против его подданных судами иностранных государств, если в этих последних не исполняются взаимно решения, постановляемые в первом против их иностранных подданных». [7]

Российские суды исходят из принципа негативной взаимности, т.е. требуют доказательств исполнения (или возможности исполнения) на территории иностранного государства решений российских судов.

Наличие взаимности тем самым не презюмируется, а требует доказывания: «…существование взаимности между двумя государствами должно быть доказано таким же образом, каким доказываются всякие другие положительные факты». [8]

И хотя данный подход подтвержен критике со стороны Собиной Л.Ю., Зайцева О.Р., в рамках ординарного банкротного процесса подход «de lege lata» [9] применяется судами намного охотнее, чем подход «de lege ferenda» [10].

• Итак, что по вопросу международной банкротной взаимности говорит российская судебная практика?
• Беларусь
• Дело № А14-10699/2011

Обанкротить иностранца и спасти гонорар юриста: актуальная судебная практика — новости Право.ру

После 24 февраля некоторые иностранные фирмы заявили о приостановке деятельности. Помимо продажи бизнеса, как это сделала компания «Макдоналдс», у зарубежных организаций есть несколько вариантов: ликвидация, банкротство или дальнейшее ожидание. Но и бездействие может негативно отразиться на фирмах: долги будут копиться и это в итоге приведет к несостоятельности. 

Так считает Лидия Солодовникова, руководитель практики разрешения судебных споров и банкротства Kept. Эксперт прогнозирует «не вал, но определенное количество банкротств компаний с иностранным участием».

Признать несостоятельным могут не только юрлицо, зарегистрированное в России, но и нерезидента. В апреле 2022 года АС Челябинской области признал банкротом Pandora consulting LC. Сама компания зарегистрирована на островном государстве Сент-Китс и Невис, но вела коллекторскую деятельность в России (дело № А76-31539/2021).

Это первый случай процедуры в отношении иностранного юридического лица (подробнее — Российский суд впервые ввел банкротство иностранного юрлица). Алексей Майстренко, старший юрист
Федеральный рейтинг.

группа Банкротство (включая споры) (high market) 4место По выручке на юриста (более 30 юристов) 6место По выручке 16место По количеству юристов Профайл компании
, рассказал, что до этого российские суды вводили процедуры только в отношении физических лиц с иностранным гражданством.

При решении вопроса о банкротстве Pandora consulting LC первая инстанция учла, что в России находится центр интересов должника, то есть российский рынок для него основной. 

• узнать, есть ли у нерезидента российский бенефициар;
• установить долю имущества в России и количество операций в стране.

Так, единственный участник и по совместительству руководитель Pandora consulting LC — гражданин РФ. Компания состояла на учете в российской налоговой, и у нее был расчетный счет в местном банке. А еще существенная часть кредиторов находится именно в России.

Майстренко считает, что в аналогичных делах кредиторы столкнутся со сложностями при получении доказательств. Скорее всего, госорганы по месту регистрации зарубежной фирмы откажут в предоставлении информации. А еще ответы на запросы придется долго ждать.

При этом Майстренко надеется, что и в дальнейшем суды будут учитывать именно центр интересов фирмы, а не ссылаться на «недружественность» стран, где зарегистрированы юрлица.

Иначе российский рынок станет менее привлекательным для зарубежных компаний, уверен юрист.

Взгляд со стороны кредиторов

Следующий блок был посвящен проблемам, с которыми сталкиваются кредиторы. Гузель Матвеева, руководитель группы по работе с проблемными активами кредитных организаций Федеральный рейтинг.

группа Банкротство (включая споры) (high market) группа Арбитражное судопроизводство (крупные споры — high market) группа Природные ресурсы/Энергетика 5место По выручке на юриста (более 30 юристов) 7место По количеству юристов 13место По выручке Профайл компании
, рассказала о случаях, когда для инициирования банкротства не нужно «просуживать» задолженность. Поступать так могут кредитные организации по отношению к своим клиентам. Например, таким правом воспользовалась кредитная организация в деле № А55-24680/2020. Но АС Самарской области прекратил производство по делу из-за обращения должника, который объяснил, что оспаривает факт получения кредита в районном суде, продолжала Матвеева. ВС решил, что это не препятствует рассмотрению заявления кредитора. А в подобных делах нужно обращать внимание на правоспособность банка. То есть работает ли он на основании лицензии Центробанка или нет. Матвеева рассказала, что нижестоящие инстанции уже начали применять эту позицию. Первым это сделал Арбитражный суд Московского округа (дело № А40-92291/2021). В подходе ВС эксперт видит преимущество для кредиторов: они экономят время, ведь при возможных спорах в СОЮ не нужно ждать их окончания, а можно сразу инициировать банкротство клиента.

Появляется быстрый доступ к информации об активах должника и возможность «заблокировать» отчуждение ценных активов, что могло бы нарушить интересы кредиторов.

Гузель Матвеева

После возбуждения банкротного дела в реестр могут попытаться включиться не только реальные, но и фиктивные кредиторы. Подробнее на этой теме остановился Станислав Голунов, руководитель практики банкротства Региональный рейтинг.

группа Арбитражное судопроизводство (крупные споры — high market) группа Корпоративное право/Слияния и поглощения группа Банкротство (включая споры) 6место По выручке 8-10место По количеству юристов
Так, в деле о банкротстве «РиэлтСервис» ООО «Весна» попросилось в реестр с требованием более чем на 250 млн руб. Кредитор уверял, что документ о получении денег подписал гендиректор. Тот настаивал, что компания средства не получала и квитанцию он не подписывал. Но три инстанции все равно включили ООО «Весну» в реестр. Верховный суд решил, что в этом случае доказательства нужно перепроверить (дело № А40-367855/2018).

По словам Голунова, на практике часто встречаются подобные споры о реальности требований кредиторов, в том числе они доходят до ВС. Чтобы не пустить в реестр физлицо или фирму с фиктивным долгом, юрист советует занимать активную позицию. При сомнениях возражать против таких требований, просить представить дополнительные доказательства, подтверждающие наличие и размер задолженности. 

• аффилированность с должником;
• банкрот признает долг;
• нетипичная форма оплаты (наличными, уступка права требования);
• если кредитор не пытался взыскать задолженность при значительной просрочке;
• сделка не соответствует деятельности должника.

Если задолженность перед кредитором возникла уже после возбуждения банкротного дела, то его требования признают текущими. Они имеют приоритет в части удовлетворения над реестровыми. Александра Фомина, младший партнер
Федеральный рейтинг.

группа Банкротство (включая споры) (high market) группа Частный капитал группа Арбитражное судопроизводство (крупные споры — high market) группа Разрешение споров в судах общей юрисдикции Профайл компании
, рассказала, что иногда на практике возникают проблемы с отличием реестровых требований от текущих. 

Так, компании заключили договор поставки и договорились об оплате товара в два этапа. Основная часть платежа пришлась на период, когда покупателя уже признали банкротом. Кредитор обратился в суд, чтобы признать требования текущими.

Но Верховный суд указал, что важна не дата исполнения платежа, а время исполнения обязательства по поставке.

То есть надо обращать внимание на момент, когда должнику предоставляется какое-то благо, заключила Фомина (дело № А41-22696/2020).

Когда сделку аннулируют

Невыгодную для должника сделку могут оспорить как совершенную при неравноценном встречном исполнении (по п. 1 ст. 61.2 закона «О банкротстве»). Олег Пермяков, партнер Федеральный рейтинг.

группа Арбитражное судопроизводство (крупные споры — high market) группа Уголовное право группа Банкротство (включая споры) (high market) группа Разрешение споров в судах общей юрисдикции 1место По выручке на юриста (менее 30 юристов) 5место По выручке Профайл компании
, рассказал, что раньше практика исходила из того, что если стоимость актива в два раза меньше рыночной, то сделку с высокой долей вероятности оспорят. Проблемы возникали с поиском нижнего порога, то есть минимальной разницы с рыночной. Суды аннулировали договоры, если дисконт составлял от 18 до 37%. В 2022 году Верховный суд модернизировал подход. Экономколлегия указала, что нужно обращать внимание не только на саму цену, но и принимать во внимание все обстоятельства сделки (дело № А40-54535/2017).

Практика Перепутанные квартиры и субсидиарка для невиновного: банкротные позиции ВС за май

В деле № А40-35533/2018 физлицо приобрело объект недвижимости на 30% дешевле рыночной цены, а потом продавец обанкротился. Управляющий счел сделку подозрительной.

Покупатель рассказал, что узнал о продаже объекта через популярный сайт объявлений, переговоры с продавцом вел через риелтора. Даже проверил, что в ЕГРН нет информации об обременении помещения.

И оплачивал актив через аккредитив, то есть он перечислил деньги на счет, и они заморозились до того момента, пока продавец не исполнил обязательства.

Две инстанции отказали управляющему, а кассация удовлетворила требование. ВС «засилил» решения первой инстанции и апелляции. Экономколлегия, в частности, указала, что аккредитив как инструмент практически не используют при намеренном выводе имущества должника.

Поэтому в данном случае даже не нужно исследовать его финансовое положение. Вячеслав Косаков, управляющий партнер Федеральный рейтинг.

группа Банкротство (включая споры) (mid market) группа Уголовное право Профайл компании
, рассказал, как подобный подход повлиял на практику. 

Суды стали бояться применять двукратный порог при оспаривании сделок. Мы смотрели практику в Дальневосточном федеральном округе. Были откровенные снижения цены, когда трактор стоил 5 млн руб., а его продали за 3,5 млн. Но суды не аннулировали сделку.

Вячеслав Косаков

Если в процедуре банкротства или накануне должник нанимал юриста, то платежи могут попытаться аннулировать. О таких случаях рассказал Дмитрий Якушев, адвокат практики «Банкротство» АБ Федеральный рейтинг.

группа Интеллектуальная собственность (Регистрация) группа Интеллектуальная собственность (Защита прав и судебные споры) группа Интеллектуальная собственность (Консалтинг) группа Корпоративное право/Слияния и поглощения (mid market) группа Налоговое консультирование и споры (Налоговое консультирование) группа Трудовое и миграционное право (включая споры) Профайл компании
Эксперт признал, что раз организация обратилась за юридической помощью уже после признания ее несостоятельной, такая сделка практически автоматически попадает под совершенную против интересов кредиторов. Якушев указал, что в этом году судебная практика дала положительный сигнал для юристов. Речь о деле № А56-116888/2017, которое дошло до Верховного суда. 

Практика Номинальный собственник и отказ от наследства: когда у банкрота заберут чужое

Все началось с того, что ООО «Хохтив Девелопмент Руссланд» привлекло адвоката, чтобы он защищал сотрудника фирмы, которого обвинили в предпринимательском мошенничестве (ст. 159.4 УК). За свои услуги представитель получил 1 млн руб.

Потом фирма обанкротилась, и кредиторы решили признать переводы адвокату недействительными. Три инстанции согласились, так как во время привлечения защитника для сотрудника у самой компании были финансовые трудности.

Верховный суд эти акты отменил, подчеркнув, что нанятый юрист не должен выяснять финансовое положение заказчика и обращение к адвокату — это право фирмы на защиту. 

Якушев говорит, что многие коллеги восприняли определение с оптимизмом. Но он отметил: ООО «Хохтив Девелопмент Руссланд» наняло адвоката для защиты сотрудника от обвинения по уголовному делу. То есть у штатных юристов организации не было статуса адвоката, и для этого понадобился сторонний специалист. Поэтому при оспаривании сделки с юристом нижестоящие инстанции могут не учесть позицию ВС.

Чтобы обезопасить себя от подобного, Якушев рекомендует проводить поэтапную оплату услуг. Например, сразу после окончания рассмотрения дела в первой инстанции. Тогда суды будут понимать, за какую именно работу представитель получил гонорар, и с меньшей вероятностью аннулируют сделку. Если же юристу сразу переведут 10 млн руб., то такой платеж уже вызовет подозрения, уверен Якушев.