Расчетный счет в альфа-банке для ип: как открыть, эквайринг, тарифы и условия

Карточные продукты банков сегодня способны предложить клиентам услуги эквайринга, удобной дополнительной опции. Что же представляет из себя эквайринг?

Расчетный счет в Альфа-Банке для ИП: как открыть, эквайринг, тарифы и условия

Что такое эквайринг

Эквайринг представляет собой сервис проведения безналичной оплаты при совершении покупок. Преимущества его использования оценивают и продавцы, и покупатели. Взаимодействие сторон требует значительно меньше времени, а сама операция становится более безопасной.

Расчетный счет в Альфа-Банке для ИП: как открыть, эквайринг, тарифы и условия

Преимущества эквайринга в «Альфа-Банке»

  • Моментальность платежей;
  • Высокий уровень безопасности проводимых транзакций;
  • Возможности круглосуточного контроля расходов;
  • Доступ к бесплатной консультационной помощи.

При этом клиенты «Альфа-Банка» могут воспользоваться дополнительными сервисами, предусматривающими отдельное подключение. Среди них:

  • Доступ к проведению платежей в приложениях и ведущих социальных сетях;
  • Возможность проведение платежей в иностранной валюте;
  • Возможность доступа к онлайн кредитованию с моментальным поступлением средств.

Расчетный счет в Альфа-Банке для ИП: как открыть, эквайринг, тарифы и условия

Отличительные черты эквайринга «Альфа-Банка»

  • Наличие 13-летнего опыта работы на рынке и абсолютная надежность операций;
  • Возможность выбора между SecureCode и 3D-Secure;
  • Доступ к оплате с мобильного телефона;
  • Минимум риск финансовых потерь;
  • Доступ к персональным настройкам автоматических платежей;
  • Постоянный контроль за расходами через сотрудников банка.

Расчетный счет в Альфа-Банке для ИП: как открыть, эквайринг, тарифы и условия

Требования к эквайрингу

Свою профессиональную деятельность кредитная организация строит на принципах законности и легальности, поэтому услуги эквайринга представляются только организациям, отвечающим определенным требованиям. В подключении будет отказано следующим категориям организаций:

  • Занимающихся реализацией БАДов, различных наркотических и иных запрещенных препаратов;
  • Осуществляются реализацию алкогольной продукции и ассортименте и различных табачных изделий;
  • Ведущих незаконную торговлю оружием;
  • Реализующих товары для взрослых;
  • Незаконно ведущих торговлю антикварными вещами и драгоценными металлами (камнями).

Для всех остальных компаний предлагаются условия с фиксированной процентной ставки 2,4%, а для опции с быстрым зачислением денежных средств на счет клиента размер ставки увеличивается до 3,5%.

Расчетный счет в Альфа-Банке для ИП: как открыть, эквайринг, тарифы и условия

Виды эквайринга. Сходства и различия

В настоящее время клиенты «Альфа-Банка» из числа представителей бизнеса имеют возможность выбрать один из трех вариантов эквайринга. Каждый из видов имеет собственную целевую направленность, поэтому сделать выбор пользователю не представляет никакой сложности.

Данный вид эквайринга предусматривает проведение платежей с карты с использованием POS-терминалов при осуществлении различных покупок. Банк при этом оказывает партнеру обучающие и консультационные услуги, обучая сотрудников партнера работе с оборудованием.

Расчетный счет в Альфа-Банке для ИП: как открыть, эквайринг, тарифы и условия

Предусматривает сочетание терминалов с приложениями для мобильных устройств. Операции проводятся непосредственно между покупателем и продавцом товара/услуги. Сразу после команды «Купить» на терминале отправляется команда на снятие денежных средств с карты покупателя.

В данном случае в операции имеется посредник – процессинговая компания. Ее основной функцией является обеспечение высокого уровня безопасности проводимых сделок и их защита от разного рода мошенников. Наличие посреднического звена ведет к увеличению размера комиссионных отчислений, достигающих в среднем 3-6% от величины платежной операции.

Расчетный счет в Альфа-Банке для ИП: как открыть, эквайринг, тарифы и условия

Предусматривает создание и использование приложение, по своему функционалу заменяющих традиционные терминалы. Основным преимуществом подобного метода являются минимальные требования к оборудованию, а величина взимаемых комиссий варьируется в пределах 2-3,5% от стоимости реализованного товара/услуги.

Расчетный счет в Альфа-Банке для ИП: как открыть, эквайринг, тарифы и условия

Оформление интернет-эквайринга от «Альфа-Банка»

Расчетный счет в Альфа-Банке для ИП: как открыть, эквайринг, тарифы и условия

Никаких сложностей с подключением не существует, но сайт, для которого реализуются возможности эквайринга, должен отвечать определенным требованиям:

  • Подлежащие реализации товары или услуги используют единое доменное имя;
  • Использование только активных гиперссылок;
  • Наличие адресов только проверенных страниц;
  • Наличие на сайте полной контактной информации;
  • Продавец не только контролирует отправки товаров, но и принимает возвраты.

После того, как сайт продавца полностью соответствует указанным требованиям, имеется возможность обратиться в «Альфа-Банк» за получением услуг эквайринга. Сделать это можно двумя вариантами.

Личное посещение банка

Договориться о времени посещения необходимо заранее, для чего достаточно связаться со специалистами банка по номеру 8 (800) 20-000-00. Написав заявление, и заключив полноценный договор, клиент получает доступ к электронному личному кабинету.

Дистанционно через интернет

  • Перейти на официальный сайт банка;
  • Зайти в раздел «Малый бизнес и ИП»;
  • Перейти к подразделу «Эквайринг»;
  • Выбрать искомый вариант, кликнув «Оформить заявку».

После отправки заявки работники банка свяжутся с клиентом для уточнения деталей и оформления услуги. Необходимо учесть, что потребуется наличие расчетного счета в «Альфа-Банке».

Расчетный счет в Альфа-Банке для ИП: как открыть, эквайринг, тарифы и условия

Тарифы для юридических лиц

  • Тарифная сетка банка предусматривает учет различных индивидуальных особенностей, причем вместе с ростом компании более выгодными становятся и условия для нее. В настоящее время организации имеют возможность пользоваться услугами эквайринга на следующих условиях:
  • При выборе данного вида услуги банком предоставляется все необходимое оборудование, позволяющее принимать платежи не только с пластиковых карт, но и разнообразных платежных сервисов.

Весьма востребованный сервис. В случаях, когда величина фактически совершенных операций по объему оказывается ниже, чем было определено договором, с каждого поставленного терминала взимается дополнительная ежемесячная комиссия в размере 490-790 рублей. В договор также включаются условия по срокам проведения оплаты комиссий.

Предполагает взаимодействие с мобильными устройствами посредством терминалов Pay-Me. Для подтверждения платежей, проводимых по протоколу Bluetooth, используется ввод PIN-кода или подписи непосредственно на экране устройства.

Важным преимуществом «Альфа-Банка» выступает отсутствие установленных ограничений по минимальному объему совершаемых транзакций, что особенно важно для небольших компаний, не имеющих крупных ежемесячных оборотов.

Выгодными являются и процентные ставки, составляющие в среднем 2,5-2,75%. Практика показывает, что за счет внедрения технологий мобильного эквайринга размеры выручки компаний возрастают на 17-28%.

Тарифы для ИП

  1. Отдельная тарифная сетка предусматривается для индивидуальных предпринимателей, пользующихся услугами эквайринга от «Альфа-Банка».

Комиссии в среднем оказываются привлекательными на фоне других банков, а их величина находится в прямой зависимости от объемов ежемесячных оборотов предпринимателей.

Выбор данного варианта взаимодействия позволяет ИП получить от банка в пользование все необходимое оборудование для работы с электронными платежами.

Зачисление денежных средств проводится в течение суток с момента проведения платежа, причем возможна оплата не только картами, но и посредством сервисов электронных платежей, например, Apple Pay.

Подключение данной услуги проводится совершенно бесплатно без необходимости вносить абонентскую плату. К услугам пользователей круглосуточная техническая поддержка, а сам сервис позволяет пользователям работать с тремя десятками мировых валют.

  • Подключение может быть осуществлено одним из двух вариантов:
  • — Подключение модуля к ПО заказчика, интернет-интеграция, API-банкинг.
  • — Получение оплаты через отдельную форму на сайте, через мессенджеры или соцсети.
  • В большинстве случаев подобный вид экваринга предлагает более выгодные условия в сравнении с торговым эквайрингом. Они включают в себя:
  • — Получение оборудования Pay-Me;
  • — Размер комиссий 2,5% и выше;
  • — Отсутствие ограничений по обороту средств;
  • — Отсутствие абонентской платы.
  • Подключение эквайринга проходит в течение двух-трех суток с момента обращения клиента, а зачисление денежных средств осуществляется в течение суток после проведения платежа.

Стоимость оборудования и комиссия

За обслуживание оборудования банком взимается комиссия в размере 2,1% от величины проведенных платежей в случае, если оборот по терминалу не превышает 500 тысяч рублей. При большей величине оборота размер комиссии снижается до 1,9%.

Монтаж оборудования оценивается в 490 рублей за каждый терминал, но только при условии, что величина месячного оборота по договору ниже 200 тысяч рублей. В противном случае установка проводится бесплатно.

Для клиентов, выбравших тариф со ставкой 1,9%, бесплатная установка предусматривается в случае месячных оборотов более 500 тысяч рублей. При условии снижения указанной суммы, придется ежемесячно вносить за каждый используемый терминал по 790 рублей.

  1. В свою очередь банк на себя принимает следующие обязательства:
  2. — Предоставить оборудование на бесплатных началах;
  3. — Обучить персонал пользованию им;
  4. — Обеспечить консультационное и техническое обслуживание оборудования в течение всего срока действия договора;
  5. — Гарантировать работоспособность и исправность оборудования, проводить его ремонт в случае необходимости;
  6. — Публиковать всю отчетность по проводимым операциям.

Для своих клиентов «Альфа-Банк» предлагает терминалы Pay-Me, обладающие высокими показателями производительности и безопасностью работы. Установленное на них программное обеспечение без проблем работает вместе с устройствами на базе Android и iOS, обеспечивая взаимодействие посредством протокола Bluetooth.

Стоимость одного терминала составляет 8 тысяч 700 рублей, а при заказе нескольких единиц покупатель имеет возможность претендовать на скидки. Их размер определяется персонально в каждом конкретном случае. Величина взимаемых комиссий составляет 2,5-2,75%, и указывается в заключаемом договоре.

Читайте также:  Кредитование ип альфа-банком: можно ли получить заем без залога и поручителя

На сегодня условия эквайринга от «Альфа-Банка» можно признать одними из наиболее привлекательных для клиентов по совокупности условий сотрудничества. Для начинающих компаний банк готов взять на себя бесплатное создание интернет-страницы и ее рекламное обеспечение.

Эквайринг в Альфа-Банке

Современные банковские карты предлагают удобную функцию — эквайринг. В данной статье мы разберемся, что это такое, а также в чём состоит польза эквайринга для индивидуальных предпринимателей.

Расчетный счет в Альфа-Банке для ИП: как открыть, эквайринг, тарифы и условия

Что такое эквайринг

Эквайринг — это способ безналичной оплаты товаров и услуг при помощи банковской карты. Он удобен как для покупателей, так и для продавцов, потому что платежи становятся более безопасными, а также на обслуживание клиентов уходит значительно меньше времени.

Расчетный счет в Альфа-Банке для ИП: как открыть, эквайринг, тарифы и условия

Плюсы эквайринга от Альфа-Банка

  • мгновение перечисление средств на счет;
  • безопасные операции по счету;
  • защита личных данных;
  • круглосуточное контролирование транзакций и остатка средств;
  • бесплатные консультации специалистов по работе с POS-терминалами.

Притом Альфа-Банк предлагает клиентам дополнительные сервисы. Выбирайте необходимые опции, оформив заявку на подключение:

  • совершайте платежи в приложении и в социальных сетях;
  • оплачивайте услуги в валюте;
  • предоставляйте своим покупателям мгновенные кредиты онлайн.

Расчетный счет в Альфа-Банке для ИП: как открыть, эквайринг, тарифы и условия

Отличительные черты эквайринга Альфа-Банка

  • стабильность: 13 лет работы и 100% гарантия надежности;
  • два способа транзакций — SecureCode и 3D-Secure;
  • оплата по телефону;
  • минимальные риски потери средств;
  • возможность установки собственных настроек автоплатежей;
  • возможность постоянного контроля расходов при обращении к сотрудникам банка.

Расчетный счет в Альфа-Банке для ИП: как открыть, эквайринг, тарифы и условия

Требования к эквайрингу в Альфа-Банке

Альфа-Банк способствует прогрессу онлайн-бизнеса, но действует в рамках законодательства и соблюдает строгий порядок. Поэтому он не будет принимать заявки от компаний, которые:

  • специализируются на продаже отравляющих средств и наркотических препаратов, а также БАДов и нелицензированных лекарств;
  • осуществляют сбыт табачной и алкогольной продукции;
  • нелегально продают оружие;
  • специализируются на продаже товаров для взрослых;
  • осуществляют незаконный сбыт драгметаллов, антиквариата и пр.

Расчетный счет в Альфа-Банке для ИП: как открыть, эквайринг, тарифы и условия

Важно! Для компаний, чья деятельность не входит в этот список, Альфа-Банк предлагает услуги со ставкой 2,4%, а также возможность быстро зачислить денежные средства на счет клиента при условии, что согласованный размер клиентской комиссии – 3,5%.

Три вида эквайринга: их сходства и различия

Альфа-Банк предлагает индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам три вида эквайринга: торговый, мобильный и интернет-эквайринг. Пользователям будет несложно выбрать подходящий вариант, так как они существенно отличаются друг от друга и отвечают разным требовани

Торговый эквайринг

Суть его заключается в списании денежных средств за покупку с карты через POS-терминал. Эта сумма приходит на счет продавца. Банк в свою очередь берет на себя обязательства по обучению персонала работе с терминалом и консультирует по возникающим вопросам.

Расчетный счет в Альфа-Банке для ИП: как открыть, эквайринг, тарифы и условия

Интернет-эквайринг

Для реализации данной услуги необходима установка специализированных приложений и терминалов. Денежные операции происходят непосредственно между продавцом и потребителем. Нажав на терминале “купить”, Вы посылаете команду снять деньги, чтобы оплатить приобретаемый товар.

Разница данного вида и торгового в том, что интернет-эквайринг предполагает наличие посредника — процессинговой компании. Эта организация защищает транзакции от мошенников. За интернет-эквайринг взимается сравнительно высокий процент (от 3 до 6 % от суммы покупки).

  Как заказать банковскую карту Пятерочка от Альфа-БанкаРасчетный счет в Альфа-Банке для ИП: как открыть, эквайринг, тарифы и условия

Мобильный эквайринг

Данный вариант предусматривает использование смартфона. Нужно установить приложение, которое будет работать аналогично терминалу. Основной плюс — доступность оборудования. Весь процесс осуществляется с помощью мобильного телефона. Процентная ставка — 2-3,5%.

Расчетный счет в Альфа-Банке для ИП: как открыть, эквайринг, тарифы и условия

Оформление интернет-эквайринга от Альфа-Банка

Расчетный счет в Альфа-Банке для ИП: как открыть, эквайринг, тарифы и условия

Подключать услугу просто. Основное требование при оформлении услуги — соответствующая стандартам витрина сайта. Условия следующие:

  • продаваемый продукт и предоставляемые услуги находятся под одним доменным именем;
  • все гиперссылки являются активными;
  • на сайте не размещены адреса непроверенных страниц;
  • Вы предоставляете посетителям сайта полную информацию о себе (контактный номер, фактический адрес и т. д.);
  • Вы координируете отправку и поступление товара, а также предоставляете возможность возврата.

Как только интернет-страница будет соответствовать заданным требованиям, Вы сможете подать заявку на оформление эквайринга. Существует два способа оформления, о которых мы расскажем ниже.

Личный визит в банк

Заблаговременно свяжитесь с сотрудниками отделения банка и договоритесь о приеме, позвонив по контактному телефону 8-800-20-000-00. Так Вы сможете оставить заявку на оформление и заключить договор. Вам предоставят электронный адрес личного кабинета.

Оформление заявки через интернет

Для этого нужно:

  1. зайти на официальный сайт Альфа-Банка;
  2. в левом верхнем углу экрана нажать “Малый бизнес и ИП”;
  3. открыть раздел “Эквайринг”;
  4. выбрать интересующий вариант, нажав кнопку “Оформить заявку”.

После заполнения формы Вам позвонит сотрудник банка. Необходимый пункт — открытие расчетного счета. Если счет еще не открыт, сотрудник поможет выбрать подходящий тариф.

Расчетный счет в Альфа-Банке для ИП: как открыть, эквайринг, тарифы и условия

Тарифы для юридических лиц

Альфа-Банк предлагает разные тарифы эквайринга для юридических лиц и ИП. Иногда тарифы разрабатываются индивидуально, может быть учтена какая-то важная особенность. Чем крупнее компания, тем выгоднее условия сотрудничества.

Альфа-Банк предлагает следующие тарифы по эквайрингу для ООО:

Торговый эквайринг

При оформлении торгового эквайринга Альфа-Банк выдает в пользование нужное для работы оборудование. Ваша касса просто будет дополнена еще одним аппаратом. Оплата производится не только обычной картой, но и с помощью различных платежных сервисов.

Интернет-эквайринг

Торговый эквайринг — не единственный вариант, который предлагает Альфа-Банк. Интернет-эквайринг также широко практикуется. Бывают случаи, когда ежемесячная сумма банковских операций меньше, чем указанная в договоре. В таком случае с каждого терминала взимается комиссия 490-790 рублей.

Срок оплаты комиссии прописан в договоре. Если у Вас возникнут вопросы, обращайтесь на горячую линию.

Мобильный эквайринг

Для подключения мобильного эквайринга используйте терминал Pay-Me, который подключается к гаджетам по Bluetooth. Для совершения платежной операции необходимо ввести пин-код или поставить подпись на экране устройства.

Важно! Альфа-Банк не выдвигает клиентам требования по размерам ежемесячных транзакций, что крайне удобно для малого бизнеса. Для таких компаний сотрудничество с банками-конкурентами становится невыгодным.

Альфа-Банк взимает невысокую комиссию с каждой денежной операции — 2,5-2,75%. Мобильный эквайринг позволяет увеличить выручку на 17-28%.

Тарифы для индивидуальных предпринимателей

Удобный сервис, который предлагает предпринимателям Альфа-Банк — эквайринг. Тарифы для ИП подробно описаны ниже.

Торговый эквайринг

Размер комиссии в данном случае будет меньше среднего и обратно пропорционален величине товарооборота. Торговый эквайринг Альфа-Банка гарантирует выгодные тарифные планы для ИП. На время сотрудничества банк предоставляет соответствующее оборудование.

Расчетный счет для ИП в Альфа-банке: как открыть, документы, стоимость, сроки, тарифы на ведение, эквайринг, бонусы, плюсы и минусы

Расчетный счет в Альфа-Банке для ИП: как открыть, эквайринг, тарифы и условия

ИП, в отличие от юридического лица, может и совсем обходиться в своей деятельности без расчётного счёта. Обязанность им обзавестись для предпринимателей действующим законодательством не предусмотрена. На практике многие всё же предпочитают иметь счёт, особенно если работают с контрагентами, которым удобнее безналичная оплата. Одним из популярных вариантов для ИП считается расчётно-кассовое обслуживание в Альфа-Банке. Но прежде чем отправляться в кредитную организацию, нужно внимательно изучить предлагаемые условия и взвесить все за и против.

Кому есть смысл открывать счёт в Альфа-Банке

В отличие от многих банков, которые не делают разницы между масштабом бизнеса клиентов, предлагая всем стандартные условия и тарифы, в Альфа-Банке такая дифференциация есть. Надо сказать, что она носит довольно условный характер.

Рубиконом, отделяющим малый бизнес и ИП от крупного и среднего, является годовой оборот на уровне 350 млн рублей. Клиенты, у которых этот показатель ниже, априори считаются малым и средним бизнесом, остальные — крупным.

Годовой оборот служит для Альфа-Банка единственным разделителем масштаба клиентов. Так что если этот показатель у ИП превысит 350 млн рублей, ему будет предложено перейти на тарифы, ориентированные на средний и крупный бизнес. Впрочем, если годовой оборот ниже, это открывает возможность пользоваться тарифами для малого бизнеса, даже если по прочим критериям клиент к таковому не относится.

Расчетный счет в Альфа-Банке для ИП: как открыть, эквайринг, тарифы и условия

Свои филиалы Альфа-Банк предпочитает открывать в городах с населением от 0,5 млн человек

В рамках линейки тарифов на расчётно-кассовое обслуживание для ИП и юридических лиц банк демонстрирует достаточную гибкость. Он в состоянии предложить варианты, использование которых не будет представлять финансовой проблемы и для «самых маленьких».

Читайте также:  Нужна ли оплата авансовых платежей для ип на усн: в какие сроки их делают

Важен и географический фактор: банк, хотя и имеет широкую филиальную сеть по стране, всё же отстаёт по этому показателю от, например, Сбербанка. Поэтому рассматривать его как потенциальное место расчётно-кассового обслуживания стоит предпринимателям, ведущим бизнес в городах, где есть хотя бы одно отделение Альфа-Банка, работающее с ИП и юридическими лицами.

Политика кредитной организации в вопросе регионов присутствия ориентирована на крупные города, где может быть и несколько филиалов. Обычно хотя бы один располагается в областных центрах с населением от 0,5 млн человек. А вот заинтересованности расширять сеть присутствия за счёт не столь больших населённых пунктов банк явно не демонстрирует.

Хотя кредитная организация активно применяет дистанционные технологии, позволяющие открыть счёт и распоряжаться им без посещения ближайшего филиала, но внести наличные в местности, где у банка нет ни одного банкомата с функцией cash in, будет затруднительно.

Пакет документов для открытия расчётного счёта ИП

В 2018 году Альфа-Банк требует от ИП, желающих обзавестись расчётным счётом:

  1. Паспорт или иной документ, удостоверяющий личность. От иностранца или лица без гражданства дополнительно потребуется предъявить документы, подтверждающие легальность длительного пребывания в РФ: разрешение на временное проживание, вид на жительство или визу, миграционную карту с отметкой о пересечении границы.
  2. Сведения о деловой репутации. К ним можно отнести, например, рекомендации ИП от его контрагентов и из банков, где он обслуживался ранее, данные о кредитной истории и т. п.
  3. Доверенность на представителя, если применимо, и паспорт или иной документ, удостоверяющий личность представителя.
  4. Заявление на открытие счёта (скачать).
  5. Анкета клиента — ИП (скачать).
  6. Подтверждение о присоединении к договору расчётно-кассового обслуживания (скачать).
  7. Сведения о бенефициарных владельцах, если применимо (скачать).
  8. Сведения о выгодоприобретателях (скачать варианты для выгодоприобретателей — физического лица, ИП, юридического лица) и документы, подтверждающие действия в интересах выгодоприобретателей, если применимо.

Если сведения об ИП отсутствуют в ЕГРИП, банк потребует дополнительно предоставить выписку или лист записи из ЕГРИП. Проверить наличие сведений о себе в ЕГРИП можно на сайте ФНС России.

При необходимости банк может затребовать и дополнительные документы.

Все личные документы предоставляются в виде нотариально заверенных копий. При дистанционном открытии счёта в банк направляются их сканы.

Иностранные документы должны сопровождаться нотариальным переводом. Исключение составляют выданные в государствах, где для таких документов предусмотрена русская версия. Она есть, например, в документах, оформленных в Республике Беларусь, где русский язык имеет статус государственного.

Стоимость и сроки открытия расчётного счёта ИП в Альфа-Банке

Стоимость открытия расчётного счёта в банке зависит от выбранного пакета обслуживания и составляет от ноля до 1400 рублей.

В 2018 году кредитная организация предлагает клиентам шесть тарифных планов, по каждому из которых есть особый подход к стоимости открытия расчётного счёта.

Таблица: тарифы на открытие счёта в зависимости от пакета услуг

Интернет-банкинг «Альфа Бизнес Онлайн» и мобильный банк «Альфа Бизнес Мобайл» подключаются бесплатно. Выпуск карты «Альфа Cash Ultra» для снятия и внесения наличных через банкоматы входит в стоимость открытия счёта. Если счёт открывается бесплатно, дополнительная комиссия за выпуск карты не взимается.

Расчетный счет в Альфа-Банке для ИП: как открыть, эквайринг, тарифы и условия

К счёту корпоративного клиента Альфа-Банка привязывается карта, с помощью которой он может производить расчёты, снимать и вносить наличные

Для идентификации в интернет-банке клиент может заказать usb-токен, изготовление которого обойдётся в 1770 рублей вне зависимости от выбранного пакета обслуживания. Но можно и обойтись без этих расходов, если авторизоваться и подтверждать платежи с помощью СМС.

Максимальный срок открытия расчётного счёта для бизнеса, по информации официального сайта банка, не превышает 24 часов с момента получения специалистами полного пакета документов клиента.

Тарифы на расчётно-кассовое обслуживание в Альфа-Банке

В мае 2018 года банк утвердил актуальные тарифы на расчётно-кассовое обслуживание ИП и юридических лиц.

Таблица: стоимость РКО в Альфа-Банке для малого бизнеса и ИП

Подобрать подходящий тариф в Альфа-Банке можно используя удобный калькулятор.

Расчетный счет в Альфа-Банке для ИП: как открыть, эквайринг, тарифы и условия

Для среднего и крупного бизнеса у Альфа-Банка установлены свои тарифы

Эквайринг для ИП

В 2018 году Альфа-Банк предлагает своим клиентам два варианта эквайринга (приёма платежей по банковским картам):

  1. Через мобильный терминал Альфа-Банка.
  2. Через собственный сайт или кол-центр.

Мобильный терминал, через который принимаются платежи, представляет собой альтернативу классическому POS-терминалу (устройству для приёма платежей по банковским картам через торговые и сервисные точки).

От классического варианта устройства он отличается большей компактностью, при этом, согласно информации на официальном сайте кредитной организации, не уступая ему в скорости обработки транзакций и безопасности.

Расчетный счет в Альфа-Банке для ИП: как открыть, эквайринг, тарифы и условия

В рамках услуги эквайринга Альфа-Банк предлагает клиентам два решения, позволяющие принимать платежи по картам через мобильный терминал, сайт или колл-центр

Комиссия за обработку платежей составляет от 2,5 до 2,75% от суммы транзакции, но не менее 3 рублей 50 копеек. Отдельно придётся раскошелиться на само устройство. Покупка одного экземпляра обойдётся в 8700 рублей. При приобретении от 30 терминалов цена каждого составит 8100 рублей.

Для приёма платежей за заказы через сайт или кол-центр можно воспользоваться услугой простого эквайринга. Порядок её подключения такой:

  1. Клиент связывается с персональным менеджером или посещает отделение банка и сообщает о желании подключить услугу.
  2. При посещении отделения банка подписывает заявку на подключение услуги и договор.
  3. Банк предоставляет клиенту ссылку на личный кабинет и логин и пароль для авторизации в нём.

Работает сервис так:

  1. Покупатель при заказе через сайт или кол-центр выбирает вариант оплаты карточкой и сообщает свой электронный адрес.
  2. Клиент Альфа-Банка выставляет покупателю счёт в своём личном кабинете и высылает на его электронный адрес ссылку для оплаты.
  3. Покупатель производит оплату.
  4. Сразу после завершения этой процедуры и покупатель, и пользователь сервиса получают подтверждение транзакции.
  5. На следующий рабочий день после проведения оплаты средства поступают на счёт клиента в Альфа-Банке.

Комиссия банка равна 2,75% от суммы транзакции, но не меньше 5 рублей.

Интернет-магазины могут воспользоваться предложением Альфа-Банка по потребительскому онлайн-кредитованию своих покупателей. Предлагает банк и организацию пункта выдачи потребительских кредитов физическим лицам в торговых и сервисных точках своих клиентов.

Обязательным условием использования услуг эквайринга является наличие у клиента расчётного счёта в Альфа-Банке.

Программа лояльности Альфа-Банка

Каждый корпоративный клиент банка, включая ИП, сразу после открытия счёта и подключения сервиса «Альфа Бизнес Онлайн» может вступить в клуб корпоративных клиентов банка.

Для этого требуется удовлетворять лишь трём условиям:

  1. Быть собственником бизнеса.
  2. Являться клиентом банка.
  3. Иметь личный кабинет на сайте Альфа-Банка.

Членство в клубе открывает перед корпоративными клиентами такие возможности:

  • расширение сети деловых контактов;
  • участие в конференциях, семинарах, вебинарах и других обучающих мероприятиях;
  • скидки на различные услуги, в частности, рекламу и продвижение своего бизнеса;
  • возможность бесплатной рекламы;
  • оперативное получение информации о спецпредложениях и дополнительных бонусных программах банка.

Для использования дополнительных возможностей, которые открывает членство в клубе, во всей полноте новым участникам рекомендуется максимально заполнить свой профиль в личном кабинете на сайте банка.

Банк также предлагает своим корпоративным клиентам различные «плюшки», использование которых значительно облегчает ведение бизнеса. Ознакомиться с их полным и актуальным перечнем можно на его сайте.

Видео: клуб корпоративных клиентов Альфа-Банка

Плюсы и минусы обслуживания в Альфа-Банке

В числе плюсов сотрудничества с банком для ИП можно выделить такие:

  1. Гибкость тарифной политики, наличие пакета для новичков.
  2. Доступность цен на обслуживание.
  3. Обилие инновационных решений.
  4. Наличие бонусной программы и спецпредложений для корпоративных клиентов.
  5. Высокий уровень обслуживания.

К минусам можно отнести ограниченность развития филиальной сети. Вследствие ориентации банка преимущественно на крупные города доступ к его услугам для жителей небольших и отдалённых от областных центров местностей несколько затруднён.

Альфа-Банк может предложить своим корпоративным клиентам довольно выгодные условия сотрудничества. Однако для принятия окончательного решения по выбору кредитного учреждения для открытия расчётного счёта не будет лишним сравнить его условия с предложениями конкурентов.

  • Руслан Царев
  • Распечатать
Читайте также:  Получение выписки об индивидуальном предпринимателе из государственного реестра

Эквайринг в Альфа-Банке

Смотреть условия на сайте

Альфа-Банк предлагает перейти на обслуживание покупателей по схеме, оптимальной для вашего бизнеса. Их три:

  • Интернет-эквайринг в Альфа-Банке;
  • Торговый эквайринг в Альфа-Банке;
  • Мобильный эквайринг в Альфа-Банке.

Интернет-эквайринг в Альфа-Банке

Расчетный счет в Альфа-Банке для ИП: как открыть, эквайринг, тарифы и условия

Удобный способ оплаты товаров Интернет-магазина, услуг туристического агентства и прочих фирм, работающих дистанционно. Взаимодействие с покупателем – от выбора товара до его оплаты – происходит в пределах вашего сайта. Схема обслуживания:

  1. Покупатель отбирает товар (услугу) в корзину;
  2. Выбирает оплату банковской картой;
  3. В специальную форму вводит адрес электронной почты;
  4. В личном кабинете автоматически выставляется счет;
  5. Система отправляет покупателю ссылку для перехода на страницу для расчета картой;
  6. Выполняется рядовая операция по оплате товара (покупка);
  7. Покупателю в личный кабинет приходит сообщение об успешно проведенной операции.

Деньги банк перечислит на ваш счет в течение 2 дней.

Внимание: в Альфа-Банке – одни из самых низких тарифов на проведение платежных операций. С каждой транзакции снимут комиссию 2,75% (минимум 5 руб.).

Условия подключения:

  • Оформите заявку онлайн (если есть возможность, посетите отделение банка, чтобы ускорить время приема документов и подключения);
  • Заключите договор;
  • Получите доступ в личный кабинет и входные данные к нему.

Учтите: интернет-эквайринг доступен клиентам, имеющим в Альфа-Банке расчетный счет. Если его нет на момент формирования заявки, можете подать еще одну – на резервирование счета, и приступить к оформлению услуги эквайринга.

Торговый эквайринг в Альфа-Банке

В рамках услуги клиенту предоставляют (в аренду или в собственность за деньги) оборудование для приема безналичных платежей. Речь идет о тех самых терминалах, которые установлены в большинстве торговых точек.

Условия торгового эквайринга подходят для работы любых фирм с разным товарооборотом. Фактически он больше по карману крупным предприятиям.

Базовыми условиями для подключения, кроме общих для всех видов эквайринга, являются:

  • Возможность выделить под терминал специальную линию интернета;
  • Абонентская плата за каждый месяц обслуживания;
  • Достижение предприятием денежных оборотов в объемах, предусмотренных банком.

Ни в открытом доступе на официальном сайте, ни в документах по запросу нет информации о тарифах на торговый эквайринг. Работа с партнерами ведется по индивидуальным расценкам. Судя по отзывам клиентов, они не самые высокие в сегменте.

Мобильный эквайринг в Альфа-Банке

Если компания имеет несколько торговых точек в городе и за его пределами, а также занимается выездным обслуживанием, мобильный эквайринг – ваш выбор. Для приема платежей Банк предоставит небольшой терминал. Его нужно подключить к смартфону или планшету, где уже установлено специальное банковское приложение. Если есть мобильный Интернет, оборудование готово к работе.

Что нужно для подключения:

  1. Действующий расчетный счет в Альфа-Банке;
  2. Заявку на мобильный эквайринг (подают онлайн или в отделении);
  3. Документы – сканированную копию паспорта, выписку из ЕГРЮЛ;
  4. Около 8 тыс. руб. на приобретение мобильного терминала Pay-Me (при установке нескольких устройств цена снижается).

Стоимость подключения 345 руб. (установлена компанией Pay-me). Комиссия за каждую операцию составляет 2,5–2,75% (минимум 3 руб.).

Терминал доставит курьер в течение 3 дней после оплаты. Останется установить приложение iOS или Android. Статистика показывает, что с установкой в магазине мобильного терминала выручка увеличивается в среднем на 23%.

Открыть расчетный счет в Альфа-Банке

Эквайринг Альфа-Банк: тарифы для ИП и юрлиц, преимущества услуги

Ежегодно растет число покупок, оплачиваемых с помощью банковских карт.

Чтобы магазин (или любая другая коммерческая организация) мог принимать оплату безналичным способом, необходима установка специального оборудования (POS-терминалов) и подключение эквайринга.

Эту услугу предоставляют почти все банковские учреждения, но предлагают разные условия обслуживания. В статье речь пойдет об условиях от Альфа-Банка — эквайринге и тарифах для коммерческих организаций и частных предпринимателей.

Подключим эквайринг к онлайн-ККТ за 1 день.

Оставьте заявку и получите консультацию в течение 5 минут.

Альфа-Банк: эквайринг — тарифные планы и особенности обслуживания

Услуга эквайринга предоставляется банками компаниям и частным предпринимателям. С помощью специальных терминалов позволяет принимать к оплате карты. Это удобно для покупателей, так как им не нужно беспокоиться о наличии денег в кошельке и тратить время на снятие их в банкомате, и выгодно для продавцов, поскольку увеличивается число клиентов.



Бизнесмен или компания платит банку определенный процент от суммы каждой покупки, оплаченной безналичным способом. Суть эквайринга и его общая схема:

  1. Покупатель дает кассиру свою карту. Кассир вставляет ее в терминал либо проводит через него, касаясь магнитной лентой.
  2. Покупатель вводит PIN-код, проверяет баланс счета.
  3. Происходит списание суммы покупки. Печатается чек.
  4. Данные отправляются в систему банка, из поступившей за покупку суммы он удерживает заранее оговоренную комиссию, а остальное переводит на счет продавца.

Деньги поступают на р/с либо сразу после проведения расчетов, либо на следующий день (это указывается в заключенном договоре). Иногда устанавливается срок в несколько дней. Преимущества эквайринга очевидны:

  1. При безналичных расчетах необходимость в проведении инкассации реже, и суммы меньше.
  2. Исключается риск приема кассирами фальшивых купюр.
  3. Отмечается рост выручки в среднем на 20-30 %. Этот способ оплаты удобен для покупателей, и их количество всегда будет больше в тех магазинах и организациях, где можно расплатиться безналичным способом.
  4. Упрощается работа кассира — не нужно пересчитывать деньги, полученные от покупателя, и выдавать сдачу.

Подпишись на наш канал в Яндекс Дзен — Онлайн-касса!
Получай первым горячие новости и лайфхаки!

Альфа-Банк предлагает такие виды эквайринга:

  • торговый — использование стационарных POS-терминалов (для различных точек продаж: супермаркетов, магазинов, киосков и т. д.);
  • мобильный — применение переносных терминалов небольшого размера. Подходит для служб такси, курьерской доставки, для тех специалистов, кто выезжает на дом к клиентам (например, мастера маникюра, парикмахеры и т. п.);
  • интернет-эквайринг — вся необходимая информация вводится клиентом в платежную форму на сайте, где он заказывает товар. Подключать какое-либо оборудование не требуется. Транзакции проводятся на сервере банка.

Преимущества эквайринга от Альфа-Банка:

  • быстрое зачисление денег на счет;
  • обучение персонала, который будет работать с POS-терминалами;
  • бесплатная информационная и техническая поддержка;
  • возможность круглосуточно контролировать состояние счета и операций по нему;
  • безопасность транзакций по счету, надежная защита информации от посторонних лиц.

Кроме того, предоставляется ряд дополнительных сервисов. Можно выбрать именно те опции, которые вам нужны, и подать заявку на их подключение. Доступны:

  • платежи в мобильных приложениях;
  • отправка клиентам ссылки на платежную форму в СМС, на электронную почту или в мессенджере;
  • платежи в соцсетях;
  • валютные платежи;
  • онлайн-кредиты для покупателей, чтобы они могли немедленно совершить покупку, даже если на счете отсутствуют средства (заём покупателю выдает банк, так что продавец ничем не рискует).

Для подключения эквайринга нужно оставить заявку на сайте Альфа-Банка либо позвонить в справочную службу по тел. +7 (495) 755-58-58, и специалисты финучреждения проконсультируют вас по этому вопросу.

После подачи онлайн-заявки вам перезвонит менеджер, уточнит особенности вашей коммерческой деятельности, расскажет, какие документы подготовить.

Обычно требуются паспорт индивидуального предпринимателя или учредителя коммерческой организации, справка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП. С этими документами необходимо прийти в филиал выбранного банка для подписания договора. Весь процесс занимает в среднем от 3 до 5 дней.

Важно! Что касается частных предпринимателей, то услуга доступна только зарегистрированным ИП. Без справки из ЕГРИП договор не будет подписан.

Альфа-Банк предлагает эквайринг по разным тарифам для компаний и индивидуальных предпринимателей. Условия зависят от масштабов бизнеса, оборота, выбранного оборудования и других факторов.

Обратите внимание! Для некоторых организаций и предпринимателей (с учетом особенностей их деятельности) в условия, указанные на сайте банка, могут вноситься изменения. Это обговаривается заранее и указывается в соглашении. Точный размер платежей по эквайрингу для вашего бизнеса сможете узнать, только обратившись непосредственно в банк.

Альфа-Банк — торговый эквайринг: тарифы для юридических лиц

Ссылка на основную публикацию