Полный список документов при открытии счета ип: что нужно собрать для рс

Какие документы для открытия расчётного счёта ИП и ООО требуют банки сегодня? Отличаются ли эти два перечня? В каких кредитно-финансовых учреждениях запрашивают минимум бумаг? Рассмотрим эти вопросы в нашей статье.

Документы для открытия расчётного счёта

Пакеты документов для открытия расчётных счетов в случае с индивидуальными предпринимателями и юридическими лицами отличаются по содержанию. Здесь имеет смысл рассмотреть ситуации отдельно.

ИП

Список:

1. Анкета с данными о клиенте и его бизнесе. Как правило, при оформлении используется фирменный бланк, принятый внутри учреждения.
2. Паспорт гражданина Российской Федерации. Наличие документа, удостоверяющего личность, является обязательным требованием. Бывает, что банки запрашивают не только оригинал, но и копии.
3. Выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей. Её необходимо заверить в Росреестре и в нотариальной конторе.
4. Справка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей. Используемая форма – Р60009 (она подтверждает факт регистрации ИП).
5. Доверенность. Нужна, если вся документация предоставляется в банк не руководителем, а назначенным доверенным лицом. Бумага обязательно должна быть заверена у нотариуса (подробнее читайте о доверенности в другой нашей статье здесь).
6. Карта с образцами подписей и печатей. В неё вносятся данные по всем уполномоченным должностным лицам и всем используемым в компании оттискам.
7. Приказы о назначении сотрудников, которые наделены правом доступа к расчётному счёту. Также прилагаются внутрироссийские паспорта этих должностных лиц.

Примечание 1. Если предприниматель занимается такой деятельностью, которая требует наличия лицензии, следует позаботиться и о подаче этого документа.

ООО

Список:

1. Анкета с данными о клиенте и его бизнесе. Речь идёт об информации, касающейся самой организации и её учредителей. Форма документа используется банковская.
2. Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц. Подтверждает факт регистрации и учёта бизнеса, для которого открывается расчётный счёт.
3. Справка из Единого государственного реестра юридических лиц. Используемая форма – Р50007.
4. Доверенность. Нужна, если вся документация предоставляется в банк не руководителем, а назначенным доверенным лицом. Бумага обязательно должна быть заверена у нотариуса (см. выше).
5. Карта с образцами подписей и печатей. В неё вносятся данные по всем уполномоченным должностным лицам и всем используемым в компании оттискам.
6. Основной государственный регистрационный номер. Подаётся оригинал этой официальной бумаги.
7. Приказы о назначении сотрудников, которые наделены правом доступа к расчётному счёту. Также прилагаются внутрироссийские паспорта этих должностных лиц.
8. Устав и/или учредительный документ. При необходимости прилагаются протоколы заседаний, по итогам которых вносились правки (если вносились).

Примечание 2. Если юрлицо занимается такой деятельностью, которая требует наличия лицензии, следует позаботиться и о подаче этого документа.

Минимальный пакет бумаг – ТОП-8 банков

Список:

По указанным ссылкам Вы можете пройти и изучить условия РКО от перечисленных банков. На официальных интернет-ресурсах можно получить сведения и о тарификации, и о возможностях сервиса, и о запрашиваемых банковскими учреждениями документах.

Как открывается РС?

Общий алгоритм действий:

1. Выбор кредитно-финансового учреждения. На этом этапе подразумевается изучение перечня доступных банковских компаний, удовлетворяющих запросам бизнеса потенциального держателя РС.
2. Изучение предлагаемых банком условий расчётно-кассового обслуживания. В частности внимание уделяется стоимости услуг и возможностям сервиса.
3. Резервирование РС. Такая опция доступна и на сайтах банковских компаний, и в их офисах – при этом предпочтительнее пользоваться дистанционным вариантом. Она позволяет быстрее оформить счёт.
4. Сбор и подготовка документации. Списки смотрите выше. Если имело место резервирование, специалист банка сам перезвонит и проконсультирует насчёт требуемых бумаг (и других вопросов). При наличии затруднений всегда можно связаться с горячей линией и запросить содействие.
5. Оформление и подача заявления. Делается это в отделении, но также есть вариант с онлайн-формой – на сайте учреждения. К слову, онлайн-заявка чаще применяется на практике, т.к. экономит время и заявителя, и банковских работников.
6. Заключение договора. Здесь стоит, в первую очередь, заблаговременно изучить права и обязанности участников взаимодействия. Предмет, тарифы и пр. также необходимо оговорить сразу, чтобы в дальнейшем не было проблем с обслуживанием.

Примечание 3. Если РС открывается по доверенности, процесс может несколько затянуться. Причина состоит в том, что не все банки охотно работают с посредниками.

По своей сути открытие счёта – простое мероприятие. Чтобы не было заминок, достаточно лишь соблюсти требования банка.

Процесс оформления документов

Документация, которая регламентирует открытие РС, – это Инструкция Банка России от 30 мая 2014 г. №153-И “Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов” и приложения к ней. Согласно их содержанию, кроме бумаг для оформления самого счёта требуются также договор и заявление.

Заявление содержит:

• информацию о будущем клиенте;
• просьбу открыть РС;
• подписи руководителя и главного бухгалтера, а также печать учреждения;
• подпись банковского работника и его печать.

Данный документ можно заполнить заранее, если скачать его с сайта поставщика услуг, или сделать это в присутствии специалиста в офисе банка.

Подготовка всех бумаг происходит под контролем начальства. Тут следует понимать, что отсутствие одной какой-то справки срывает открытие счёта. При этом соответствие документации требования Центробанка и её юридически корректное оформление не менее важны.

Заключение

Списки документов для открытия расчётных счетов ИП и ООО имеют схожие пункты, однако из-за разных форм собственности есть и существенные отличия.

Как правило, банки предъявляют одни и те же требования, но есть такие организации, которые запрашивают у клиентов минимальный пакет бумаг.

В любом случае с подготовки и подачи документации начинается работа по оформлению платёжного инструмента. Данному этапу следует уделять самое пристальное внимание.

Открытие расчётного счёта ИП и ООО – какие документы необходимы? Ссылка на основную публикацию

Документы для открытия расчетного счета для ИП и ООО

Для современных бизнесменов и организаций наличие расчетного счета является фактически обязательным пунктом в трудовой деятельности. Для заключения сделок и расчетов юридическим лицам и ИП нужно собрать необходимые документы, обратиться в банк и в ближайшие сроки завести счет. Физические лица аналогично могут открывать счета для личных целей, но далее речь пойдет о ведении бизнеса и деятельности крупных фирм.

Документы, которые требуются от ИП

Список бумаг для обращения в банк стандартный, он регламентирован Центральным Банком России. Однако некоторые пункты могут меняться в зависимости от банка и обстоятельств открытия счета, вида РС и статуса организации. Вам обязательно пригодится:

• Паспорт открывающего счет лица;
• ИНН;
• Заявление и анкета. Заполняются на специальных бланках, выданных в отделении банка;
• Банковская карточка, на которой приведены образцы печатей и подписей, заверяют у нотариуса. Карточка может заверяться в банке в случае присутствия перечисленных граждан с паспортами;
• Должностные и личные документы лиц, перечисленные в вышеприведенной карточке. Оригиналы паспортов и выписка из внутренней документации, которая заверяется нотариально;
• Свидетельство о регистрации, выписка из ЕГРИП;
• Данные о репутации в виде документов, если такие имеются;
• Лицензия или патент на деятельность, которую нужно лицензировать;
• Договор с банком;
• Доверенность и удостоверение личности доверенного лица, если необходимо.

Дополнительно могут потребоваться документы, отражающие финансовое состояние ИП:

• Бухгалтерский отчет за год, если предприниматель работает давно. Для работающих меньше года нужно предоставить промежуточный отчет;
• Налоговая декларация за год или квартал;
• Документальные подтверждения деловой репутации;
• Правильность данных финансового характера подтверждается аудиторской отчетностью на годовой отчет за минувший рабочий год;
• Актуальная справка (до 3-х месяцев) о всех оплаченных налоговых сборах и отсутствии долговых обязательств перед ФНС.

Для тех, кто планирует открыть ИП или ООО, подготовлены статьи со списком документов и порядком обязательных действий перед началом деятельности.

Помимо основных пунктов Вам могут понадобиться дополнительные бумаги в зависимости от осуществляемой деятельности:

• Адвокатам — подтверждение статуса адвоката или соответствующее удостоверение, подтверждение наличия адвокатского кабинета;
• Нотариусам — разрешение ведения нотариальной деятельности, данные о назначении на должность от органов юстиции.

Открытие расчетного счета для ИП — необязательное условие для трудовой деятельности. Оформить его предприниматель может по своему усмотрению, если заключает сделки, которые требуют перевода средств через банковскую систему. Расчеты до 100 000 рублей за одну операцию могут проводиться и наличными средствами, для больших сумм уже требуется счет в банке.

Документы для юридических лиц

Список документов для юридических лиц обширнее, но и деятельности ими осуществляемая устроена сложнее. Чтобы открыть расчетный счет максимально быстро, нужно заранее собрать необходимые бумаги:

• Устав, учредительный договор и прочие учредительные документы, предоставляемые в оригинале или в виде заверенных у нотариуса копий;
• Свидетельство гос. регистрации юридического лица и выписка из ЕГРЮЛ;
• Лицензия или патент на деятельность, подлежащую лицензированию;
• ИНН;
• Документы с подтверждением единоличного исполнительного органа фирмы (решение, протокол) и в некоторых случая личные документы исполнительного органа (физ. лица);
• Приказ или доверенность, касающиеся лиц, которые будут распоряжаться финансами на счете, их личные документы;
• Нотариально заверенная банковская карточка с оттисками всех печатей и подписями. Заверить документ можно в банке, если присутствуют указанные выше лица и имеют при себе паспорта;
• Должностные документы управляющего и главного бухгалтера, их паспорта. Для иных граждан, перечисленных в карточке, нужно предоставить аналогичные бумаги;
• Заявление и анкета. Заполняются на специальных бланках, выданных в отделении банка;
• Договор с банком;
• Доверенность и паспорт доверенного лица, если счет открывается в соответствии с ней.

Иногда просят бумаги о физическом нахождении организации (данные о помещении и собственности, юридический адрес) или данные о статистических кодах фирмы.

Дополнительно могут потребоваться финансовые бумаги, которые приведены в случае с ИП. Для обособленных подразделений может понадобиться положение об обособлении, документы, подтверждающие права руководителя филиала, письмо для обозначения в платежных бумагах КПП подразделения.

Обратите внимание, что список документов может меняться в зависимости от организации, которая предлагает услугу. В нашей статье приведен примерный перечень бумаг, которые могут пригодиться. Многие из приведенных документов не являются обязательными.

На законодательном уровне открытие расчетного счета для ООО не является обязательным, но по факту для ведения обычного рабочего процесса он нужен в большинстве случаев. Помните об ограничении в 100 000 рублей наличными для одной сделки, об ограничениях на остаток в кассе и по перечисляемым налогам.

Для нерезидентов РФ и специальных расчетных счетов

В первом случае помимо стандартного набора бумаг обычно требуются:

• Подтверждение государственной регистрации юридического лица, например, документ о регистрации/учреждении/адресе юр. лица, данные об акционерах и секретариате, выписка из Торгового реестра;
• Документы, которые устанавливают полномочия граждан с правом подписи, единоличного исполняющего органа;
• Свидетельство о становлении на учет иностранной организации на территории РФ;
• Данные из Госреестра о иностранных фирмах и филиалах, которые аккредитованы на территории России;
• Разрешение иностранного банка на открытие счета на территории РФ, если необходимо.

Остальные документы подаются аналогично с юридическими фирмами, которые являются резидентами РФ. Некоторые виды деятельности подразумевают специфичный набор документов. Для открытия финансового счета для них часто нужно приложить набор дополнительных бумаг, например, для брокерского счета — разрешение (лицензия) на ведение брокерской деятельности.

Полный перечень необходимых бумаг стоит уточнять в конкретном отделении банка, где Вы предпочли открыть расчетный счет для ИП или ООО.

Куда обращаться, порядок действий

1. Первым пунктом на пути к открытию расчетного счета становится выбор банка и его отделения. При рассмотрении претендентов стоит обратить внимание на близость отделений к вашему месту работы, надежность банка, тарифы.

   У крупных организаций могут быть повышены тарифы на обслуживание, но это компенсируется устойчивостью и надежностью услуг.

2. После выбора нескольких банков стоит посетить их сайты и оставить заявку онлайн на открытие счета, далее Вам позвонит консультант и расскажет о полном перечне бумаг для открытия счета.

3. От вас зависит скорость начала работы с банком, когда документы собраны, можно лично обратиться в удобное отделение и подать бумаги, заполнить анкеты и заявления. Если Вы изначально настроены на личное общение, тогда можно посетить филиалы, уточнить набор документов и условия работы на месте.

4. После подписания необходимых договоров с банком Вам посоветую подключить дополнительные услуги. Наиболее популярные среди них мобильный банк, интернет-банкинг, оповещения и подобные.

Начиная с мая 2014 года обязательное условие уведомления фондов (социального, пенсионного) и налоговой службы об открытии счета отменено. Теперь этим занимаются банки.

Среди самых популярных банков, с которыми чаще всего работают ИП и юридические лица Банк Точка, Сбербанк и Тинькофф. Стоит еще обратить внимание на:

Стоимость открытия счета для бизнеса

Все перечисленные, популярные банки России предоставляют свои услуги открытия счета чаще всего за 0 рублей. Дальнейшая стоимость обслуживания в месяц варьируется от 0 до 7500 рублей, зависит от тарифа, выбранного клиентом.

Многие из них предлагают ряд преимуществ, среди них:

• Длинный операционный день;
• Круглосуточные платежи внутри банка, межбанковские переводы до 21:00 вечера;
• Надежность;
• Быстрое оформление заявки;
• Скидки новым клиентам;
• Выезд в любое удобное место;
• Моментальное получение реквизитов;
• Персональная поддержка и менеджеры;
• Удобные приложения для смартфонов;
• Небольшие комиссии или их отсутствие на некоторые операции;
• Проценты на остаток;
• SMS-информирование.

Это лишь примерный перечень достоинств, которые предлагают многие банки для бизнеса. Опираясь на этот список, можно проанализировать конкурентоспособность и услуги всех представителей кредитных организаций.

На личном примере в видео ниже рассматриваются виды банков для открытия расчетного счета для ИП и ООО. Подробности обслуживания и работы молодого предпринимателя с кредитными организациями.

Закрытие счета

Если по определенным причинам Вам необходимо закрыть расчетный счет через некоторое время, то обратившись с заявлением в установленном формате Вы без проблем совершите операцию. Дальнейшие действия с оставшимися средствами будут оговорены с представителями банка.

Все партнеры и фонды должны быть уведомлены о прекращении работы счета. Отсутствие данных об изменении статуса РС будет чревато штрафами. От 1 тыс. рублей на руководителя, от 5 тыс. рублей на саму организацию.

Все операции по закрытому счету не будут проведены, переведенные средства вернутся отправителю с отметкой о закрытии счета.

Покупка и аренды ООО с открытым счетом

В некоторых ситуациях можно купить готовое предприятие с уже имеющимся счетом в банке. Такие покупки являются обоснованными, если нет времени открывать свой счет, собирать документы, а на горизонте наметилась срочная сделка, требующая всех юридических документов и РС.

Помимо открытого расчетного счета у фирмы может быть лицензия на некоторые виды деятельности и хорошая кредитная история, что будет способствовать взятию займов и началу бизнеса. Если есть свободное время, то все же лучше самостоятельно разобраться во всех документах и открыть новый РС для бизнеса, что гарантирует чистоту проводимых сделок.

Существует понятие аренды ИП и ООО со счетами и документацией, что, конечно, юридически необоснованно. Предприниматель, ведущий дела с арендодателем фирмы, всегда многократно рискует, ведь нет гарантии законности их сделки, а хозяин предприятия всегда имеет доступ к финансам и счетам. Стоит основательно подумать перед вступлением в такой рисковый союз.

Открытие счета в банке для ООО или ИП является важным шагом к профессиональной и полноценной деятельности. Не занимайтесь самостоятельной подготовкой, подробно уточните набор документов в конкретном банке.

Копии необходимых бумаг лучше делать на месте, доверить их подготовку сотруднику отделения. Грамотно составленный набор бумаг станет залогом для быстрого и беспрепятственного открытия расчетного счета за несколько часов.

Из нашей статьи Вы уже знаете примерный список, теперь осталось определиться с банком и уточнить все подробности.

Какие документы необходимы для открытия счета ип — Мое ИП

• Добавлено в закладки: 0
• Процедура создания расчетного счета для индивидуального предпринимателя: с чего начинать, какие необходимы документы, где открывать и что требуется для этого.
• При осуществлении деятельности у многих коммерсантов появляется вопрос о регистрации расчетного счета.
• Чаще всего данный вопрос появляется именно в момент самой регистрации бизнеса (традиционно вопрос возникает у тех, кто намеревается трудиться с индустриальными фирмами), кто-то додумывается до этого в процессе дела (планируется возникновение новой точки, а также появляется вопрос, как проводить инкассацию  выручки, где ее хранить).
• К этому приходит всякий предприниматель, тот, что вырабатывает тактику своего бизнеса.
• Смотрите так-же как происходит регистрация ИП – пошаговая инструкция к применению.

С чего начать, чтобы открыть расчетный счет ип?

Для начала нужно предпочесть какой-либо Банк, в котором будет открываться расчетный счет ИП. Для правильно выбора оптимальных условий нужно проанализировать все возможные тарифы по рассчетно-кассовому обслуживанию (РКО), предоставляемые несколькими банками.

При обзоре тарифов РКО нужно обратить внимание на такие моменты:

1. Стоимость ведения расчетного счета
2. Стоимость открытия расчетного счета
3. Тариф за прием и выдачу наличных
4. Стоимость банка заказчика
5. Присутствие банк заказчика (интернет банкинг)
6. Стоимость платежного поручения.

Помимо всех тарифов за обслуживание вашего расчетного счета немаловажным моментом может являться срок отправки всех ваших платежных поручений, в необходимую дату платежа либо на дальнейший день, до которого времени банк принимает данные платежные поручения для необходимой отправки в обязательную оговоренную дату платежа.

Где открыть расчетный счет ИП?

1. При выборе правильного банка предпочтение стоит отдавать огромным финансовым учреждениям, потому что они точно способны предложить всем полный набор банковских продуктов необходимых для малого бизнеса.

2. У маленьких банков скорее всего тарифы и будут немного ниже, чем в больших банках, но у них гораздо поменьше продуктов, которые банки могут предложить заказчику.

3. Так же стоит подметить, что в прошедший кризис 2008-2009 года, множество маленьких банков фактически не трудились, отправка необходимых платежных поручений проходила аж несколько дней, банки всецело остановили кредитование, а еще многие банки требовали досрочного погашения всех кредитов.

Что требуется, чтобы открыть расчетный счет?

• Позже того как вы предпочли банк, нужно обратиться за перечнем документов, которые нужно представить для открывания расчетного счета, а так же о необходимой заверке данных документов.
• Список всех документов и необходимых требований к заверке у всех  банков свой, но в основном для регистрирования расчетного счета нужно представить все нужные документы для учреждения и заполнить необходимые формы банка.
• Значимый момент:
• Позже открытия вашего расчетного счета нужно в 3 дневной срок осведомить Налоговую Инспекцию, которая должна выдать свидетельство о регистрации частного предпринимателя.

Все документы, которые готовит банк, частному предпринимателю нужно передать в определенный налоговый орган. За непредставление в срок данных об открытии или закрытии  расчетного счета частному предпринимателю дают штраф 5 000 рублей.

Рассмотрим же перечень документов, которые нужно предоставить для правильного открытия расчетного в счета частному предпринимателю в любом федеральном Банке, который входит в ТОП-10.

Перечень документов для открытия р/с

• Заявление на открытие счета, которое подписано ИП и скреплено печатью.
• Документ, который удостоверяет фигуру ИП.
• Доверенность на регистрацию банковского счета (сюда входят оригиналы доверенности, которые удостоверены нотариально или же их нотариально заверенные и действительные копии) и определенный документ, который удостоверяет личность поверенного ИП, если счет регистрируется не ИП.
• Документы, которые подтверждают регистрацию:

Свидетельство о регистрации:

Для частных и индивидуальных предпринимателей, которые зарегистрированы до 1 января 2004 года – особое Свидетельство о внесении в реестр в государственный реестр частных и индивидуальных предпринимателей, а также в записи об индивидуальном предпринимателе, которое было зарегистрировано до 1 января 2004 г. по особой форме Р 67001;

Для частных и индивидуальных предпринимателей, которые были зарегистрированы позже 1 января 2004 года необходимо Свидетельство о государственной регистрации определенного физического лица в как частного или  индивидуального предпринимателя по форме Р 61001.

Документ о регистрации:

1. Для юристов – удостоверение по форме, которая утверждена  Приказом Министерства юстиции Русской Федерации от 16 августа 2005 г.

   № 133;

2. Для юристов и нотариусов – лицензия особого органа юстиции на определенное право нотариальной деятельности и Приказ органа юстиции об необходимом назначении юристом или нотариусом;
3. Для любых других категорий физических лиц, которые занимаются частной практикой, весь перечень документов, которые подтверждают регистрацию, будет определено при обращении в Банк.

• 5. Свидетельство о становлении на контроль в налоговом органе. В Банк в непременном порядке обязательно предъявляется оригинал документа.
• 6. Нотариально заверенная особая карточка с примерами подписей и отпечатка печати. Оформление этой карточки с примерами подписей и отпечатка печати, а также удостоверение полномочий личностей, которые имеют право подписи, должно быть произведено в Банке при условии личного присутствия лиц, которые уполномочены на это, и предоставления необходимых документов, подтверждающих их фигура и полномочия.
• 7. Доказательство о присоединении к контракту о расчетно-кассовом обслуживании, который подписан ИП и скреплен печатью.
• 8. Лицензия.
• 9. При открытии особого брокерского счета понадобится лицензия на осуществление этой брокерской деятельности.
• 10. Информационное письмо об требуемом учете в Статрегистре Росстата.
• 11. Выписка из государственного реестра частных и индивидуальных предпринимателей.
• 12. Копия документа, подтверждающего личность, наделенную правом первой подписи, а в том числе личность, которая может распоряжаться необходимыми денежными средствами, которые находятся на счете, применяя аналог подписи, пароли и иные необходимые средства, подтверждающие присутствие указанных полномочий личности, заверенная нотариально либо работником Банка при требуемом предъявлении в Банк истинного подлинника документов.

Источник: https://biznes-prost.ru/kak-otkryt-raschetnyj-schet-ip.html

Открытие расчетного счета в банке пошаговая инструкция, требуемые документы для открытия счета

Какие документы необходимы для открытия расчетного счета?

Как открыть расчетный счет в банке?

Как уведомить налоговую об открытии счета?

Как уведомить фонды об открытии счета?

Нужен ли расчетный счет для ИП?

Как открыть расчетный счет за 1 день без похода в банк?

• До обращения в банк для открытия расчетного счета Вы уже должны иметь на руках: – документы, выданные Вам в налоговой инспекции после регистрации;
• – уведомление о присвоении кодов статистики из Росстата;
• – круглую печать юрлица (для ИП печать не обязательна).

Для начала необходимо выбрать банк и к этому стоит подойти ответственно. Банк должен быть поблизости от места ведения Вашего бизнеса, чтобы не тратить время на дорогу.

У крупных банков тарифы на обслуживание зачастую выше, поэтому выберите несколько банков в Вашем районе и ознакомьтесь с их тарифами и услугами.

Также обратите внимание на скорость и качество обслуживания клиентов и на основе своих наблюдений выберите наиболее подходящий банк.

https://www.youtube.com/watch?v=M35gh3etQ8Q

Далее подготавливаете и подаете документы, необходимые для открытия счета. В каждом банке свои правила открытия расчетного счета, поэтому точный список документов, а также необходимость заверять их копии у нотариуса уточняйте в выбранном Вами банке. Ниже представлен список документов, которые обычно требуют при открытии расчетного счета.

1. Требуемые документы для открытия расчетного счета ИП – свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (ОГРНИП); – уведомление о постановке на учет физического лица в налоговом органе;
2. – уведомление о присвоении кодов статистики из Росстата (не обязательно);
3. – выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП); – круглая печать ИП (при наличии);
4. – паспорт.

• Требуемые документы для открытия расчетного счета ЮЛ – свидетельство о государственной регистрации юридического лица (ОГРН); – свидетельство о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту её нахождения (ИНН/КПП); – актуальный устав с печатью налоговой инспекции;
• – выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ);
• – решение или протокол о создании юридического лица и назначении руководителя;
• – уведомление о присвоении кодов статистики из Росстата (не обязательно);
• – учредительный договор (при наличии); – листы записей ЕГРЮЛ (при наличии); – лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (при наличии); – документы на юридический адрес (свидетельство о праве собственности, договор аренды, гарантийное письмо от собственника помещения); – круглая печать ЮЛ;
• – паспорт.

Также в самом банке Вам надо будет заполнить договор, заявления, приложения, карточки и т.п., что может занять некоторое время. Если Вы хотите осуществлять безналичные расчеты в электронном виде (без посещения банка), Вам нужно заключить договор на обслуживание с помощью системы Интернет Клиент-банк.

Нужно ли уведомлять налоговую об открытии расчетного счета в 2018 году? Обязанность юридических лиц и индивидуальных предпринимателей по уведомлению налоговых органов об открытии (закрытии) счетов в банке отменена со 2 мая 2014 года (Федеральный закон от 2 апреля 2014 г. № 52-ФЗ). Ранее требовалось в течение 7 рабочих дней уведомлять территориальную налоговую инспекцию по форме № С-09-1.

Уведомлять фонды об открытии расчетного счета не нужно. С 1 мая 2014 года отменяется обязанность юридических лиц и индивидуальных предпринимателей по уведомлению государственных внебюджетных фондов об открытии (закрытии) банковского счёта (Федеральный закон от 2 апреля 2014 г. № 59-ФЗ).

Открытие расчетного счета для ИП не обязательно. Индивидуальный предприниматель вправе, но не обязан иметь расчетный счет.

Открывать счет или нет – только Ваш выбор и зависит от того, какой деятельностью Вы будете заниматься.

Расчетный счет ИП в банке будет необходим для заключения гражданско-правовых договоров с другими предпринимателями или организациями, а также для проведения безналичных расчетов.

Документы для открытия расчетного счета в банке ИП и ООО

Если вы намерены открыть расчётный счёт для ИП или юридического лица, для начала нужно будет позаботиться о пакете документов. Каждый банк предъявляет к нему особые требования, и несоответствие им со стороны клиента может послужить причиной отказа в открытии счёта.

Основной перечень документов разработан ЦБ РФ. Их список может отличаться в разных банках в зависимости от назначения счёта, выбранной валюты и других характеристик. Важно правильно оформить документы: копии должны быть заверены соответствующим образом. Правда, некоторые банки принимают только оригиналы. Давайте разбираться, какие же документы требуются для оформления расчётного счёта.

Документы для открытия расчетного счета ИП

Чтобы открыть счёт, индивидуальному предпринимателю стоит заранее подготовить документы. С их списком можно ознакомиться на сайте выбранного банка либо позвонив по телефону горячей линии. Также вы можете посетить отделение банка и узнать эту информацию со слов консультанта.

Мы рассмотрим, какие нужны документы при открытии счёта на примере Сбербанка и банка Точка.

Перечень бумаг в них совпадает, а потому представим их единым списком. Документы, которые требуются для открытия банковского счёта ИП, следующие:

• документ, удостоверяющий личность (в отношении резидентов — это паспорт. Он предоставляется в оригинале. По ксерокопии вас не обслужит ни один банк);
• свидетельство о регистрации ИП в роли налогоплательщика;
• заявление на открытие счета;
• карточка с образцами печати и подписей (копия заверяется нотариусом либо в банке в присутствии всех лиц, чьи подписи указаны в образце);
• данные об ИП по форме банка (бланк можно распечатать с сайта банка и заполнить самостоятельно);
• документы, которые подтверждают права лиц, чьи подписи есть в образце, на распоряжение деньгами по счёту (ксерокопии заверяются нотариусом или банковским специалистом. Предоставленные выписки из внутренней документации ИП заверяются клиентом);
• документы на удостоверение личностей, чьи подписи содержатся в образцах (банки требуют оригиналы паспортов. Однако, если карточка уже заверена нотариусом, то допускается предоставление письма с реквизитами паспортов, завизированное уполномоченным ИП лицом);

Некоторые банки дополнительно запрашивают финансовые документы ИП, если с момента его открытия прошло более 3 месяцев. Предприниматель может предоставить документы на выбор:

• копию бухгалтерской отчётности за год (это может быть бухгалтерский баланс либо отчёт о финансовом результате. Если ИП функционирует менее года, то потребуется предоставить промежуточную отчётность);
• копию последней сданной налоговой декларации (годовой или квартальной);
• копию аудиторского заключения по итогам годовой отчётности, подтверждающую достоверность данных и свидетельствующую о соблюдении правил ведения бухгалтерского учёта по нормам законодательства;
• справку об отсутствии долгов перед налоговым органом (период её действия составляет три месяца с момента выдачи).

Что важно уточнить в банке для открытия расчетного счета ИП?

В отличие от ИП, юридические лица предоставляют более обширный пакет документов, так как их деятельность сложней устроена. Соответственно, и на его проверку уходит больше времени. Поэтому важно заранее подготовить все бумаги согласно требованиям банка.

Какие необходимы документы для регистрации счёта, мы разберём на примере Сбербанка и банка Точка. Перечень включает следующие бумаги:

• Устав либо учредительный договор (зависит от вида юридического лица. Предоставляются оригиналы либо копии, заверенные у нотариуса, представителем ФНС или банковским специалистом);
• форма Р5007 (только оригинал);
• выписка из базы ЕГРЮЛ (оригинал. Если предоставляете копию, то её может заверить налоговая, нотариальная контора или банк);
• карточка с образцами печатей и подписей (копия заверяется у нотариуса. Это может сделать и банковский сотрудник, но при условии, что все сотрудники, указанные в карточке, будут присутствовать лично);
• основные сведения об организации по форме банка (бланк можно скачать с официального сайта кредитной организации);
• документы, которые подтверждают полномочия на распоряжения счётом (могут осуществлять перевод, снимать и вносить наличные) лиц, обозначенных в карточке с образцами (копии заверяются нотариусом или банковским сотрудником, выписки из документации — самим клиентом);
• бумаги на подтверждение прав единоличного исполнительного органа (ксерокопии заверяются нотариусом либо банковским специалистом, а выписки из внутренней документации — самим юридическим лицом);
• документы на удостоверение личности тех, кто вправе распоряжаться деньгами на счету (необходимы оригиналы паспортов для резидентов. Если же карточка с образцами нотариально заверена, то будет достаточно письма с паспортными данными);
• лицензии, приобретённые для осуществления деятельности организации (если таковые имеются. Можно предоставить оригиналы или ксерокопии, которые заверит нотариус либо банковский оператор).

Сбербанк и банк Точка просят и дополнительные документы, перечень которых зависит от назначения открытия счёта. С требованиями к бумагам вы можете ознакомиться в таблице.

Дополнительные документы для открытия счёта в Сбербанке

Дополнительные документы для открытия счёта в банке Точка

1) подтверждение от Банка России на право юридического лица иметь счёт в банке (для организаций, которые открывают бюджетные счета); 2) доверенность и паспорт представителя (если счёт открывается не владельцем фирмы, а посредником); 3) СНИЛС (при получении доступа к ЭЦП).

1) сведения о лицах, которые владеют 25% от уставного капитала и более (паспортные данные, ИНН); 2) документы о финансовом состоянии компании (если фирма существует более 3 месяцев. Может потребоваться бухгалтерский баланс, налоговая декларация, аудиторское заключение или справка об отсутствии долгов перед ФНС); 3) отзывы о компании со стороны деловых партнёров, являющихся клиентами банка, а также со стороны иных кредитных организаций.

7 банков, открывающих расчетный счет с минимальным пакетом документов

1. Тинькофф;
2. Модульбанк;
3. Точка;
4. Сбербанк;
5. УБРиР;
6. Веста Банк;
7. Локо Банк.

Порядок открытия расчётного счёта

Чтобы максимально быстро и просто открывать расчётный счёт, можно резервировать его на сайте выбранного банка. Это делается в любое удобное время путём ввода основных сведений о компании через интернет.

Затем вам позвонит банковский оператор и уточнит перечень требующихся документов. Можно приехать в отделение банка для их передачи или попросить менеджера подъехать к вам.

Счёт, открытый онлайн, становится активным в течение нескольких часов. Его дальнейшее полноценное функционирование зависит от того, как быстро вы обратитесь в банк с документами.

Таким образом, открытие счёта может произойти даже за один день.

Для тех же, кто оформляет расчётный счёт через представителя по доверенности, время будет увеличено. Это связано с нежеланием многих банков оказывать услуги через посредников, а также с тратой времени на проверку подлинности доверенности.

Сразу после регистрации своего бизнеса в налоговом органе, предпринимателю необходимо обратиться в пенсионный и социальный фонды для постановки на учёт. При этом после открытия расчётного счёта заявление в налоговую и другие инстанции о проведённой операции составлять не нужно. За вас это сделает банк.

Оформление документов

Документы, регламентирующие открытие банковского счёта — это приложения к инструкции ЦБ РФ № 153-И. Согласно им, помимо предоставления перечня бумаг на оформление счёта, банк требует заполнить договор на согласие с обслуживанием, а также заявление.

Заявление на регистрацию банковского счёта содержит следующие данные:

• сведения о клиенте (наименование, организационную форму, юридический адрес, номер телефона, электронную почту);
• просьбу лица на оформление счёта (указывается валюта и вид расчётного счёта);
• подпись директора, главного бухгалтера, печать фирмы;
• подпись банковского специалиста и его печать.

Заявление можно оформить заранее по форме банка либо составить в присутствии банковского специалиста. Бланк можно перед подачей документов распечатать с сайта кредитной организации.

Договор обслуживания в банке составляется в двух экземплярах. Подписывая его, вы автоматически соглашаетесь с условиями регламента банка. Именно в нём прописаны тарифы, размеры комиссий и другие особенности ведения счёта.

Подготовка ООО или ИП к регистрации счёта должна проходить под пристальным вниманием руководителя. Отсутствие какого-то одного документа приведёт к отказу в регистрации банковского счёта, даже если до этого вы его зарезервировали на сайте.

Важно, чтобы подготовленный перечень документов соответствовал требованиям ЦБ РФ и был юридически верно оформлен. Если вы будете заверять бумаги в отделении банка, то не стоит делать копии заранее. Лучше доверить этот процесс оператору во избежание некачественных изображений.

Оформление документов длится около 40 минут. Банковский сотрудник введёт все сведения в компьютер, распечатает необходимые бумаги. После проставления вашей подписи на них счёт будет активным через несколько часов.

(1

Документы для открытия расчетного счета ИП в банке

Документы, необходимые для открытия счета

Индивидуальным предпринимателям

PDFСписок документов для открытия расчетного счета ИП214,1 КБ PDFСписок документов для открытия расчетного счета адвокатам, нотариусам, арбитражным управляющим, патентным поверенным391 КБ

Юридическим лицам — резидентам

PDFСписок документов для открытия расчетного счета ООО, АО, Товарищества394,3 КБ PDFСписок документов для открытия расчетного счета ФГУП, ГУП, МУП225,2 КБ PDFСписок документов для открытия расчетного счета общественной организации, движения, фонда, учреждения, политической партии, религиозной организации, некоммерческого партнерства, учреждения, организации, социального или благотворительного фонда, ассоциации, союза396,5 КБ

Юридическим лицам — нерезидентам

PDFСписок документов для открытия расчетного счета юридическому лицу — нерезиденту, кроме филиалов и представительств, зарегистрированных на территории РФ499,3 КБ PDFСписок документов для открытия расчетного счета юридическому лицу — нерезиденту, действующему в лице филиала и представительства, зарегистрированного на территории РФ, посольствам, консульствам, дипломатическим представительствам, иностранным обособленным подразделениям320,8 КБ

Специальные банковские счета

PDFСписок документов для открытия специального банковского счета312,1 КБ

Документы для заполнения при открытии счета

DOCГлоссарий19,3 КБ DOCПодтверждение о присоединении (для ИП) (действует с 17 апреля 2020)60,9 КБ DOCПодтверждение о присоединении (для нерезидента РФ) (действует с 20 марта 2020)68,2 КБ DOCПодтверждение о присоединении (для нерезидента РФ) (действует с 4 февраля 2020)67,6 КБ DOCПодтверждение о присоединении (для нерезидента РФ) (действует с 20 января 2020)67,8 КБ DOCПодтверждение о присоединении (для нерезидента РФ)270 КБ DOCПодтверждение о присоединении (для резидента РФ) (действует с 17 апреля 2020)60,5 КБ DOCСведения о структуре и персональном составе органов управления36 КБ DOCDETAILS OF INDIVIDUAL BENEFICIAL OWNER40,2 КБ

Сведения о физическом лице, которое прямо или косвенно владеет Юридическим лицом/ контролирует действия ИП

DOCСведения о физическом лице — бенефициарном владельце для юридических лиц23 КБ DOCСведения о физическом лице — бенефициарном владельце для индивидуальных предпринимателей24 КБ

Сведения о лице, к выгоде которого действует компания / ИП, в том числе на основании договора или иного документа

DOCСведения о выгодоприобретателе юридическом лице14,8 КБ DOCСведения о выгодоприобретателе индивидуальном предпринимателе18,4 КБ DOCСведения о выгодоприобретателе физическом лице17,8 КБ

• Договор РКО
• Приложения к Договору РКО
• Договор об осуществлении расчетов по переводам денежных средств посредством банкоматов Альфа-Банка с функцией cash-in
• Заявление на открытие второго и последующих счетов

Заполните заявку, и мы приедем к вам, подберем наиболее выгодный тариф, быстро откроем счет и бесплатно выпустим карту для внесения и снятия наличных!

Заполнить заявку

Договоры о расчетно-кассовом обслуживании специальных банковских счетов

PDFДоговор о расчетном обслуживании специальных банковских счетов в АО «АЛЬФА-БАНК» в целях формирования и использования фондов капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах (действует с 15 ноября 2019 года)687,8 КБ DOCПодтверждение о присоединении к Договору (действует с 15 ноября 2019 года)37,5 КБ PDFДоговор о расчетном обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» специального банковского счета в целях размещения средств компенсационного фонда возмещения вреда саморегулируемой организации (действует с 5 февраля 2020 года)902,8 КБ DOCПодтверждение о присоединении к Договору о расчетном обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» специального банковского счета в целях размещения средств компенсационного фонда возмещения вреда саморегулируемой организации (действует с 5 февраля 2020 года)14,6 КБ PDFДоговор о расчетном обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» специального банковского счета в целях размещения средств компенсационного фонда саморегулируемой организации (действует с 5 февраля 2020)878 КБ DOCПодтверждение о присоединении к Договору о расчетном обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» специального банковского счета в целях размещения средств компенсационного фонда саморегулируемой организации (действует с 5 февраля 2020)14,7 КБ PDFДоговор о расчетном обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» специального банковского счета в целях размещения средств компенсационного фонда обеспечения договорных обязательств саморегулируемой организации (действует с 5 февраля 2020)902,4 КБ DOCПодтверждение о присоединении к Договору о расчетном обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» специального банковского счета в целях размещения средств компенсационного фонда обеспечения договорных обязательств саморегулируемой организации (действует с 5 февраля 2020)14,8 КБ PDFДоговор о расчетно-кассовом обслуживании специальных банковских счетов платежного субагента (действует с 15 ноября 2019)691,9 КБ DOCПодтверждение о присоединении к Договору о расчетно-кассовом обслуживании специальных банковских счетов платежного субагента (действует с 15 ноября 2019)42,5 КБ PDFДоговор о расчетном обслуживании специальных банковских счетов поставщиков (действует с 15 ноября 2019)551,8 КБ DOCПодтверждение о присоединении к Договору о расчетном обслуживании специальных банковских счетов поставщика (действует с 15 ноября 2019)42,5 КБ PDFДоговор о расчетно-кассовом обслуживании специальных банковских счетов оператора по приему платежей (действует с 15 ноября 2019)1 МБ DOCПодтверждение о присоединении к Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» специальных банковских счетов в валюте Российской Федерации оператора по приему платежей (действует с 15 ноября 2019)43,5 КБ PDFДоговор о расчетно-кассовом обслуживании специальных банковских счетов банковских платежных агентов (субагентов), привлеченных сторонними кредитными организациями (действует с 15 ноября 2019)862,7 КБ DOCПодтверждение о присоединении к Договору о расчетно-кассовом обслуживании специальных банковских счетов банковских платежных агентов (субагентов), привлеченных сторонними кредитными организациями (действует с 15 ноября 2019)44 КБ PDFДоговор о расчетно-кассовом обслуживании в валюте Российской Федерации индивидуальных предпринимателей — страховых агентов286,9 КБ DOCПодтверждение о присоединении к Договору о расчетно-кассовом обслуживании в валюте Российской Федерации индивидуальных предпринимателей — страховых агентов54,5 КБ DOCПодтверждение о присоединении к Договору о расчетно-кассовом обслуживании в валюте Российской Федерации индивидуальных предпринимателей — страховых агентов. Для клиентов, ранее заключивших с АО «АЛЬФА-БАНК» двухсторонние договоры банковского счета в валюте Российской Федерации для расчетов со страховой компанией56 КБ PDFДоговор публичного депозитного счета нотариуса (действует с 25 декабря 2018)953,9 КБ
DOCПодтверждение о присоединении к Договору публичного депозитного счета нотариуса в АО «АЛЬФА-БАНК»55,5 КБ
DOCПодтверждение о присоединении к Договору публичного депозитного счета нотариуса в АО «АЛЬФА-БАНК»58 КБ

1. Банковское сопровождение контракта (в соответствии с законом № 44-ФЗ)
2. Банковское сопровождение счета застройщика (в соответствии с законом 214-ФЗ)
3. Договор о расчетно-кассовом обслуживании счетов доверительного управления
4. Специальные счета участников закупки (в соответствии с законом 44-ФЗ и 223-ФЗ)
5. Специальные счета эскроу (в соответствии с Федеральным законом № 214-ФЗ)

• Подключение/отключение компании к интернет-банку
• Подключение/отключение пользователя или выдача электронного ключа
• Изменение ФИО, паспортных данных, номера телефона, e-mail, кодового слова или восстановление пароля
• Руководство пользователя интернет-банком

PDFРуководство пользователя13,7 МБ
PDFПравила осуществления инкассации наличных в Альфа-Банк (действует с 16 августа 2019)1,2 МБ
PDFПравила осуществления инкассации наличных в Альфа-Банк (действует с 17 июля 2019)748,7 КБ
PDFПравила осуществления инкассации наличных в Альфа-Банк (действует с 20 мая 2019)1,1 МБ
PDFПравила осуществления инкассации наличных в Альфа-Банк (действует с 20 февраля 2019)1,1 МБ
XLSЗаявление об оказании Альфа-Банком услуг инкассации (оферта клиента)24,8 КБ XLSЗаявление об изменении параметров услуг инкассации22,6 КБ

Для клиентов, заключивших Договор о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК»

Для клиентов, заключивших двухсторонний Договор банковского счета в валюте РФ

DOCУведомление об обновлении (актуализации) сведений165,5 КБ

Многих индивидуальных предпринимателей интересует вопрос, какие документы нужны для открытия расчетного счета ИП в банке.

Документы для открытия расчетного счета ИП в Альфа-Банке:

• устав юридического лица;
• свидетельство о регистрации ЕГРЮЛ и ИНН;
• выписка из ЕГРЮЛ;
• карточка с образцом печати и подписей;
• паспорт или другое удостоверение личности;
• патент, лицензия, выписка ЕГРИП, свидетельство о регистрации;
• нотариально заверенная карточка с образцами подписей и печати;
• заявление на открытие счета и анкета ИП.

Дополнительно банк может запросить и другие документы.

Стоит отметить, что сегодня для расчетно-кассового обслуживания своего бизнеса Альфа-Банк выбирает каждый 5-й предприниматель. И это вполне объяснимо: надежная репутация банка подкреплена 28-летней историей успеха на отечественном рынке. Клиенты банка отмечают, что здесь можно оформить полный перечень услуг для юрлиц по выгодным тарифам.

Еще одно преимущество: бесплатное предоставление ряда услуг в мобильном и интернет-банке — таких, как открытие и ведение расчетного счета и выпуск карты Alfa-Cash для работы с наличными, переводы бизнес-клиентам банка и платежи в бюджет, переводы на свой счет в банке до 100 000 руб./ мес., подключение эквайринга и аренда терминалов.

Для удобства клиентов введен пролонгированный операционный день: 24/7внутри банка. А еще в банке можно получать доход на остаток денежных средств на счете.