Как открыть рассчетный счет для ип в банке открытие: обзор тарифов, эквайринг

Как открыть рассчетный счет для ИП в банке Открытие: обзор тарифов, эквайринг

Корпоративным клиентам банк Открытие предлагает услугу эквайринга. Она позволяет принимать безналичные платежи от покупателей, которые рассчитываются банковскими карточками через терминал или интернет. Узнаем подробнее об условиях предоставления интернет-эквайринга для ИП и юридических лиц, тарифах и подключении.

Преимущества эквайринга в банке Открытие

Особенность услуги в том, что каждая оплата совершается с участием трех сторон: покупателя, продавца и банка Открытие.

Основные преимущества:

  • рост количества клиентов за счет привлечения покупателей, пользующихся банковскими картами;
  • увеличение продаж: средний покупатель при оплате дебетовой карточкой готов тратить на 20% больше, чем наличными, и более склонен к спонтанным покупкам;
  • отсутствие риска хищений из кассы или получения фальшивых банкнот;
  • неограниченное количество терминалов на тарифе;
  • отсутствие расходов на инкассацию;
  • круглосуточная техподдержка (специалисты выезжают по всей территории страны).

Виды и тарифы эквайринга

Как открыть рассчетный счет для ИП в банке Открытие: обзор тарифов, эквайринг

Банк Открытие предлагает эквайринг мелким, средним и крупным предприятиям. Действует несколько тарифных планов. Это позволяет выбрать условия, оптимальные для конкретного бизнеса и индивидуального предпринимателя.

Торговый эквайринг

Данный вариант эквайринга востребован стационарными торговыми точками и прочими предприятиями, реализующими товары и услуги широкому кругу покупателей. Платежи с банковских карт на расчетный счет принимаются с помощью терминалов, приобретаемых для торгового эквайринга у партнеров банка Открытие.

Тарифы для ИП

  • «Первый шаг» – для небольшого или недавно открывшегося бизнеса (включая ИП), с бесплатным обслуживанием счета;
  • «Быстрый рост» – для средних предприятий, с ежемесячной платой 490 рублей;
  • «Свой бизнес» – для компаний с большим количеством транзакций, обслуживание счета обойдется ежемесячно в 1290 рублей.

Обратите внимание! Комиссия за эквайринг от банка Открытие различается при оплате в заведениях фастфуда и других торговых точках. Для тарифа «Первый шаг» она составляет соответственно 1,30% и 1,95%, для остальных тарифов – 0,99% и 1,60%.

Обслуживание терминала на тарифе «Первый шаг» стоит 350 рублей в месяц, в остальных случаях – 1200 рублей.

Интернет-эквайринг

Интернет-эквайринг от банка Открытие позволяет оплачивать заказы в онлайн-магазинах с банковских карт. Его главная особенность – отсутствие необходимости в терминалах.

Предлагается три варианта:

  1. «Быстрый старт» – прием платежей даже при отсутствии собственного сайта. Счет выставляется из личного кабинета и оплачивается клиентом по ссылке, содержащейся в отправленном ему письме.
  2. Интеграция с системами управления контентом (CMS). Поддерживается WordPress, 1С-Битрикс, Drupal и другие популярные продукты.
  3. Для разработчиков. Клиентам предоставляют стандартный API с готовым функционалом и множеством вариантов интеграции с онлайн-магазином. На основе данного продукта клиент разрабатывает и внедряет собственное решение.

Электронная коммерция

Данный сервис позволяет принимать платежи на собственном сайте или с помощью своего мобильного приложения. Комиссия удерживается с плательщика.

Предлагается два способа подключения электронной коммерции от банка Открытие:

  1. Через платежную страницу. На сайт добавляется код активизации платежного виджета, с помощью которого клиенты совершают переводы и платежи.
  2. Глубокая интеграция. К мобильному приложению или сайту подключают API-платформу. Это позволяет задействовать максимальный функционал, включая привязку карт, авторизацию плательщиков, создание шаблонов транзакций и пр.

В личном кабинете просматривается статистика по переводам и платежам, формируется отчетность.

Инструкция по подключению эквайринга

  1. Перейдите на страницу официального сайта по кнопке выше и нажмите кнопку «Заполнить заявку» возле интересующего типа эквайринга.Как открыть рассчетный счет для ИП в банке Открытие: обзор тарифов, эквайринг
  2. При оформлении онлайн-заявки нужно заполнить несколько полей, перечень которых зависит от типа эквайринга.Как открыть рассчетный счет для ИП в банке Открытие: обзор тарифов, эквайринг
  3. После рассмотрения заявки менеджер банка Открытие свяжется с вами по указанному телефону.

Также вы можете оставить заявку на подключение эквайринга по телефону банка Открытие 8 800 444-44-00. В обоих случаях услуга будет активирована после представления документов и подписания договора.

Банк Открытие доставит и настроит оборудование, а для интернет-эквайринга и электронной коммерции – предоставит каналы для приема платежей.

Онлайн-кассы от банка Открытие

Банк Открытие предлагает приобрести для эквайринга торговое оборудование, представляющее собой одновременно кассу и терминал. Оно работает без проводов, соответствует требованиям 54-ФЗ и полностью готово к эксплуатации. Устройства фиксируют оплату банковскими картами и наличными.

Предлагается три модели онлайн-касс:

  • переносная IRAS-EM Ф – с отдельными дисплеями для продавца и покупателя, поддержкой SIM и Wi-Fi;
  • мобильная LimOn Smart Bank, автономно работает без подзарядки до 24 часов, поддерживает SIM и Wi-Fi;
  • стационарная IRAS-E Ф – поддерживает Wi-Fi, имеет отдельные экраны для продавца и покупателя.

Чтобы заказать онлайн-кассу, перейдите на страницу и нажмите кнопку «Оформить заявку» под описанием интересующей модели.

Как открыть рассчетный счет для ИП в банке Открытие: обзор тарифов, эквайрингМодели онлайн-касс.

Заполните предложенные параметры, нажмите «Продолжить», введите код подтверждения (он придет в СМС). Сотрудник банка перезвонит в течение получаса. Он ответит на вопросы, расскажет о порядке заключения договора, согласует время доставки и активации оборудования.

Как открыть рассчетный счет для ИП в банке Открытие: обзор тарифов, эквайринг

Банк Открытие: эквайринг для ИП, тарифы для юридических лиц

Эквайринг банка Открытие не отстает от своих конкурентов и предлагает оформить заявку на подключение терминалов для безналичной оплаты. Расскажем, какие условия приготовил банк для своих клиентов и как подключить эквайринг.

Как открыть рассчетный счет для ИП в банке Открытие: обзор тарифов, эквайринг

Виды эквайринга в банке Открытие

История банка начинается с 1992 года. Сейчас финансовая организация имеет около 412 офисов по всей России и одно зарубежное представительство в Праге. Банк предлагает множество финансовых продуктов: от кредитных карт до полноценных кредитов на ведение бизнеса и других нужд. Одним из таких продуктов стал эквайринг.

Банк предлагает подключить эту услугу с минимальной процентной ставкой – 0,99%. Открытие имеет собственный сервис для малого бизнеса – «Прими карту!». Совместно была разработана полноценная система приема платежей.

Основной плюс этого продукта в том, что благодаря коробочному решению «РКО+Эквайринг» клиенты могут работать по минимальной комиссии. К примеру, у банка ВТБ (один из самых выгодных в сфере эквайринга в сравнении по комиссиям) ставка начинается от 1,6%.

Как и другие банки, Открытие работает по двум направлениям эквайринга: торговом и интернет. Для каждого из этих видов действуют свои процентные ставки.

Самым дорогим считается интернет-эквайринг. Зато для этого типа безналичной оплаты не нужен терминал, но онлайн-кассу покупать все равно придется. Несмотря на то что банк предлагает свои кассовые продукты, предприниматель может купить готовое решение для бизнеса где угодно.

Торговый

Основная особенность этого вида – осуществление торговой деятельности на точках продаж. Обычно на них устанавливаются стационарные терминалы, которые, как правило, стоят значительно меньше своих собратьев.

Если торговля проходит за пределами точки продаж, например, если организация доставляет товар клиенту на дом, то тут речь пойдет о m-POS терминалах. Для этого вида услуги есть отдельное название – мобильный эквайринг. Он изначально он также относится к торговому.

Как открыть рассчетный счет для ИП в банке Открытие: обзор тарифов, эквайринг

m-POS терминалы имеют специальный кардридер, присоединяемый к телефону или планшету. А платежи проходят через мобильное приложение. Таким образом, продавец может принимать оплату на территории клиента. Такие терминалы устанавливаются и в такси.

Преимущества торгового эквайринга:

  1. Высокая скорость приема платежей. Терминал передает данные в процессинговый центр, а потом обратно на торговую точку за несколько секунд. Главное – чтобы на карте было достаточное количество средств для покупки.
  2. Повышение выручки. Точки, на которых установлен терминал имеют больший оборот, чем те, на которых не предусмотрена безналичная оплата. Это связано с тем, что покупатель охотнее тратит деньги с карты, имея на ней больше денежного лимита. Таким образом, повышается и средний чек.
  3. Безопасность платежей. Банк имеет собственную систему защиты, поэтому покупатели могут не бояться, что деньги в пути будут перехвачены мошенниками.
  4. Снижение финансовых рисков. Продавец может неправильно выдать сдачу, а с терминалом такой ошибки не случается. Кроме того, распространенные случаи подделки купюр могут поставить предпринимателя и покупателя в неловкое положение. Ведь зачастую сам клиент может даже не догадываться о том, что у него на руках ненастоящая купюра. Оплата через терминал поможет избежать подобной ситуации.

Если владельцы торговых точек все еще думают, стоит ли подключать эквайринг, самое время отбросить сомнения. Ведь в банке Открытие предусмотрены не только минимальные процентные ставки, но и выгодные условия для обслуживания расчетного счета.

Самозанятые граждане должны в обязательном порядке оформить свою деятельность. В противном случае об эквайринге придется забыть – банки сотрудничают только с зарегистрированными предпринимателями: ИП, ООО и крупными предприятиями.

Оплата через терминал проходит так:

  • продавец вводит нужную сумму на клавиатуре терминала;
  • покупатель должен ввести пин-код (если сумма платежа менее 1000 рублей, и на карте есть специальный чип, то ее можно просто приложить);
  • потом данные отправляются в процессинговый и сервисный центры, происходит проверка данных владельца банковского продукта;
  • если денег на карточке достаточно, то покупка проходит успешно, покупателю остается только забрать карту и чек.

Чек выдается терминалом в двух экземплярах. Один – покупателю, другой – продавцу. Но все же он не может заменить кассового чека, поэтому платеж нужно провести и через онлайн-кассу. Таким образом, у покупателя на руках должно быть два чека: выданный терминалом и проведенный по кассе.

Чеки с терминала нужно хранить столько, сколько прописано в договоре с банком. Это нужно для того, чтобы банк в любой момент мог запросить отчет о платежах. К нему прикрепляются слипы, подтверждающие каждую денежную операцию. Обычно срок хранения чеков составляет 3 года.

Интернет-эквайринг

Интернет-эквайринг подходит для владельцев интернет-магазинов. А также для тех, кто предлагает свои услуги. Например, игровые и развлекательные сайты. Основное его отличие в том, что платежи проходят через интернет. Для этого не нужен терминал, но иметь на сайте систему защиты все же нужно.

Читайте также:  Таблица плюсов и минусов ип: возможные риски индивидуального предпринимательства

Сейчас потребителям мало ввести данные с карты, нужно еще и подтвердить платежную операцию. Происходит это так:

  • клиент выбирает товар и нажимает кнопку «Оплатить»;
  • потом он выбирает платежную систему и вводит все требуемые данные карты;
  • ему на телефон приходи сообщение с кодом для подтверждения платежа;
  • покупатель вводит этот код в специальное окошко на сайте и нажимает «Подтвердить»;
  • платеж поступает в банк, а потом, – на расчетный счет торговой фирмы.

Эта система призвана уберечь покупателей от мошенников, а онлайн-магазины – от лишних затрат. Ведь если кто-то воспользуется картой клиента и совершит покупку, расходы понесет не банк, а сам магазин.

Преимущества интернет-эквайринга:

  1. Надежная система защиты платежей. Каждая копейка отправится магазину, а не мошенникам. Покупателю не нужно беспокоиться о своих деньгах.
  2. Возможность отправки чека на почту. Также магазин может передать платежный документ в любом мессенджере.
  3. Возможность сотрудничества с другими фирмами. Сейчас у всех, уважающих себя организаций, есть безналичная оплата. И естественно, что выбирая себе партнера для бизнеса, фирмы смотрят на платежеспособность и имидж компании, с которой придется сотрудничать. Если на онлайн-площадке нет безналичной оплаты, значит, фирма действует только в пределах своего города.

Таким образом, интернет-эквайринг помогает предпринимателям развиваться и выходить на новый уровень.

Тарифы и комиссия

Банк Открытие предлагает эквайринг для ООО и ИП по процентной ставке от 0,99%. Далее комиссия рассчитывается индивидуально.

На интернет-эквайринг действуют два тарифа:

ОборотПроцентная ставка
Менее 1 млн руб. 2,5%
Более 1 млн руб. Индивидуально

Из таблицы видно, что фирмам с оборотом более 1 000 000 рублей не приходится надеяться на фиксированную тарифную ставку. Точнее, процент будет единым, но рассчитывается он в индивидуальном порядке.

Интеграция проходит со всеми известными видами CMS:

  • 1С-Битрикс;
  • CMS;
  • CS-Cart;
  • Drupal;
  • Evolution CMS;
  • HostCMS;
  • Joomla!;
  • Netcat;
  • OpenCart/ocStore;
  • PrestaShop;
  • Shop-Script;
  • CMS;
  • WordPress.

Как открыть рассчетный счет для ИП в банке Открытие: обзор тарифов, эквайринг

Тарифы банка Открытие на торговый эквайринг для юридических лиц и ИП:

Тип организацииПроцентная ставка
Общепит 1,4%
Торговые точки по продаже ЖД и авиабилетов 1,4%
Точки для оплаты коммунальных услуг 1,4%
Грузоперевозки 1,4%
Автосалоны и прочие услуги 1,8%

Для любого вида эквайринга предусмотрен фиксированный срок оформления – 5 рабочих дней. Кстати, деньги на расчетный счет фирмы поступают с банка на следующий день, с вычетом процента с каждого проведенного платежа.

Как подключить: пошаговая инструкция

Процедура подключения эквайринга стандартна – нужно отправить заявку на сайте банка, дождаться звонка менеджера и отправить необходимые документы. Пакет бумаг – минимален. О нем чуть ниже в статье.

1. Подобрать виды эквайринга

Процесс подключения эквайринговой услуги начинается с выбора подходящего вида. Если предприниматель имеет торговую интернет-площадку, логично, что ему подойдет интернет-эквайринг.

Если торговля осуществляется только в пределах торговых точек, то тут нужен торговый вид услуги. Но если компания занимается доставкой, то здесь не обойтись без m-POS терминалов и мобильного эквайринга. Есть фирмы, подключившие сразу три все варианты услуги.

Выбрав подходящий вид эквайринга, следует подавать заявку.

2. Подать заявку

В процессе подачи заявления на эквайринг нет ничего сложного, нужно только зайти на сайт банка. А потом действовать согласно инструкции:

  • перейти в раздел «Эквайринг» и выбрать подходящий вид услуги;
  • напротив каждого вида будет кнопка «Заполнить заявку», нужно нажать на нее;
  • потом откроется форма для заполнения данных о компании, нужно указать ФИО, ИНН фирмы, мобильный телефон, регион и адрес электронной почты;
  • внизу будет согласие на обработку персональных данных, нужно поставить галочку, подтверждающую разрешение и нажать кнопку «Отправить заявку».

Потом поступит звонок от менеджера, с которым можно обсудить все детали эквайринга. Если условия банка соответствуют требованиям, менеджер даст полный список документов, нужных для подачи заявки. В него входят:

  • лицензия на право осуществления торговой деятельности;
  • ксерокопия паспорта владельца фирмы;
  • согласие на обработку персональных данных;
  • сведения о выгодоприобретениях, если таковые имеются;
  • само заполненное заявление на эквайринг.

Дополнительно банк может запросить и другие документы на свое усмотрение. Заявка рассматривается в течение 5 рабочих дней, потом приходит ответ от банка: одобрение или отклонение.

Кстати, если ранее уже были поданы документы на открытие расчетного счета, то подавать их при подключении эквайринга повторно не нужно.

Менеджер договаривается с владельцем бизнеса о встрече. В назначенный день и время приходит работник банка и устанавливает терминал. Если дело касается интернет-эквайринга, то подключение проходит дистанционно.

Перед установкой терминала предприниматель должен посмотреть и подписать договор.

3. Подписать договор

Подписание договора – это конечная точка, завершающая процесс подключения эквайринга. Конечно, еще остается подключить оборудование, но после того как предприниматель заверил бумагу своей подписью, сотрудничество официально считается начатым.

Поэтому перед подписанием договора следует очень внимательно изучить условия. Важно, чтобы каждый пункт соответствовал условиям, обговоренным с менеджером ранее. Если в договоре были найдены ошибки, то такую бумагу подписывать не стоит.

Оставляя подпись, предприниматель подтверждает, что он ознакомлен с условиями и согласен осуществлять деятельность согласно правилам, прописанным в бумаге. Поэтому особое внимание стоит обратить:

  • на стоимость оборудования и его количество;
  • на величину процентной ставки;
  • на условия расторжения;
  • на стоимость обслуживания расчетного счета;
  • на обязательные условия, за невыполнение которых, предусмотрены штрафные санкции.

Чтобы не получить проблемы на ровном месте, следует изучить права и обязанности сторон. Поскольку за их невыполнение банк также может штрафовать.

Кассовое оборудование от банка

Мобильная касса LimOn Smart BankПереносная онлайн-касса Toshiba IRAS-EM ФСтационарная онлайн-касса IRAS‑E Ф
Принимает наличные и безналичные платежи Принимает наличные и безналичные платежи Принимает наличные и безналичные платежи
Может работать без подзарядки в течение суток Два экрана: для покупателя и для продавца Два экрана: для покупателя и для продавца
Вес – 400 г Вес – 1250 г Wi-Fi
СИМ-карта и Wi-Fi
25 000 рублей 42 500 рублей 46 500 рублей

Как открыть рассчетный счет для ИП в банке Открытие: обзор тарифов, эквайринг LimOn Smart Bank Как открыть рассчетный счет для ИП в банке Открытие: обзор тарифов, эквайринг Toshiba IRAS-EM Ф Как открыть рассчетный счет для ИП в банке Открытие: обзор тарифов, эквайринг IRAS‑E Ф

Все три кассы имеют встроенный терминал для безналичной оплаты. Если предприниматель покупает один из трех продуктов, ему становятся доступны тарифы:

Эквайринг для фаст-фуда0,99%
На остальные услуги 1,6%
Комиссия на обслуживание одного терминала 1 200 рублей
Фискальный накопитель на 15 или 36 месяцев 6 900 рублей
Установка кассы под ключ 5 000 рублей

Стоимость эквайринга

Ошибочно полагать, что конечная стоимость эквайринга складывается только из величины процента. Многие считают, что там, где комиссия от проведенных платежей ниже – условия выгоднее.

Но это не всегда так. Итоговая цена состоит из расходов на обслуживание расчетного счета, процентной ставки и суммы за покупку оборудования.

Наиболее высокий показатель приходится на первый месяц, если только оборудование было выкуплено. При арендной плате каждый месяц нужно будет отдавать фиксированную сумму. Тогда расходы на эквайринг будут зависеть только от величины оборота и проведенных операций по счету.

Эквайринг в Банке Открытие

Смотреть условия на сайте

Основные условия подключения и обслуживания:

  • Доступны два вида эквайринга – торговый и мобильный;
  • Минимальная ставка – 1,4% с одной транзакции;
  • Срок регистрации – до 5 рабочих дней;
  • Продажа оборудования в рассрочку.

Как открыть рассчетный счет для ИП в банке Открытие: обзор тарифов, эквайринг

Руководителю на электронную почту ежедневно направляют расшифровку отчета сумм возмещения. Средства, переданные покупателями за товары и услуги, зачисляют в течение суток.

Комиссия за обслуживание начисляется в зависимости от вида бизнеса. Минимальная ставка 1,4% применяется к заведениям общественного питания, компаниям, занимающимся грузоперевозками, фирмам по продаже авиа-, ж/д билетов онлайн. Эквайринг для автомобильного салона будет стоить немного выше – 1,8% с операции.  

Для работы с безналом банк предоставляет клиентам высокотехнологичные терминалы с функцией ручного ввода данных счета для списания денег. Устройства широко используются владельцами гостиниц.

Интернет-эквайринг в Банке Открытие

Способ подходит для владельцев интернет-магазинов, работающих по предоплате. Покупатель рассчитывается за товар банковской картой прямо у вас на сайте.

Нужно только подписать договор на интернет-эквайринг в Банке Открытие и получить доступ к онлайн терминалу.

Клиент, сделавший заказ, нажимает на ссылку для перехода к оплате и попадает на страницу с формой для введения данных банковской карты.

Преимущества:

  • Очень низкие процентные ставки за проведение платежей;
  • Жесткий контроль безопасности при вводе персональных данных;
  • Режим работы технической поддержки – 24/7;
  • Понятное операционное поле в личном кабинете.

Подключение к интернет-эквайрингу удобно даже продавцам, не имеющим собственного сайта. Вы выставляете счет, используя предустановленный функционал в личном кабинете, и направляете покупателю на e-mail письмо с вложенной ссылкой для перехода к терминалу.

Чтобы дизайн страницы оплаты не отличался от общей стилистики интернет-магазина, доступна услуга брендирования.

Тарифы на обслуживание предоставляются индивидуально, с учетом специфики торгового ассортимента или предоставляемых услуг. На выбор предложено 2 тарифных плана:

Условия Первый тарифный план Второй тарифный план
Оборот по эквайрингу До 1 млн руб. От 1 млн руб.
Процент с операции 2,5% и выше Устанавливается индивидуально

Торговый эквайринг в Банке Открытие

Условия торгового эквайринга разрабатывались специально под предприятия определенного профиля, в частности, для торговых компаний – от небольших магазинов до крупных супермаркетов, и предприятий сферы обслуживания.

Читайте также:  Выбор банка для эквайринга для ип: где лучше, какие тарифы предлагают

Для приема платежей банк предоставит стационарный терминал, настроенный для работ с платежными системами МИР, Visa, MasterCard. Торговый эквайринг обеспечит компании, как минимум, 4 преимущества:

  • Минимальный срок проведения каждой платежной операции и оперативное обслуживания покупателей;
  • Сведение к минимуму количества ошибок обслуживающего персонала;
  • Снижение стоимости инкассации;
  • Заметный рост выручки (в среднем продажи вырастают на 25%).

Мобильный эквайринг в Банке Открытие заменен электронной коммерцией

В банке нет мобильного эквайринга. Его заменили другим сервисом – электронная коммерция с расширенным функционалом. Заключив договор с банком, вы получаете доступ к онлайн терминалу для приема платежей, настроенному на списание комиссии с контрагента.

В пользование будет предоставлен целый операционный модуль. Он поможет быстро и эффективно распределять платежи между торговыми партнерами. Можете предоставить посетителям своего сайта дополнительный бонус – установите виджет Банка Открытие.

Ссылка перекинет клиента на страницу по оплате сотовой связи, интернета, погашения кредитов, услуг ЖКХ и др.

Теперь не вы платите банку, а он поощряет вас за привлечение дополнительной прибыли. Комиссию начисляют и выплачивают ежемесячно. Подключение возможно двумя способами – упрощенным, добавлением на сайт кода вызова виджета, и интегрированным, с авторизацией плательщиков, возможностью привязки банковских карт и создания платежных шаблонов.

Открыть расчетный счет в Банке Открытие

«Как открыть расчетный счет для ИП, сколько стоит?» – Яндекс.Кью

Финансовый эксперт и предприниматель со стажем более 10 лет

Открыть расчетный счет для ИП можно не вставая с кресла, через современные банки с онлайн оформлением. При этом Вам еще и помогут с регистрацией ИП (ИП на УСН).

Предлагаем Вашему вниманию мини-обзор 17 банков с онлайн оформлением расчетного счета, и подробный обзор банка в котором, мы в итоге открыли счет. Обзор является частным опытом выбора банка для нужд организации.

Признаться честно, долго выбирали банк в котором комфортно было бы обслуживатся. Так как у нас ИП на УСН 6%, то выбор пал на банк Точка — официальный сайт / страница оформления счета

Выбор пал на данный банк по ряду преимуществ:

  • Бесплатное обслуживание на тарифе «Необходимый минимум»
  • Очень удобный онлайн-чат и интерфейс личного кабинета
  • Можно легко вести несколько счетов в одном аккаунте
  • Бесплатная банковская карта с бесплатной доставкой
  • Снятие наличных почти во всех банкоматах Сбербанка и банков партнеров без комиссии
  • Кэшбэк с налогов 2%
  • Кэшбэк-баллы за операции в банке и по корпоративной карте
  • Очень выгодный эквайринг от 1,3% (Правда на самом дорогом тарифе)
  • 270 000 рублей в виде промо-кодов и ссылок на бесплатные услуги (на рекламу Яндекс Директ, Яндекс Карты, Mytarget, VK; Бесплатное обслуживание Контур.Эльба, Моё дело и т.д.)
  • Онлайн-бухгалтерия для ИП на УСН 6% — заплатили 3500 рублей за год и это круто!
  • Бесплатная ЭЦП для ФНС

На данный момент открыто 2 счета, но по факту используем один (второй не закрываем, так как он бесплатный, и при необходимости можно легко поменять тариф или закрыть его):

1. Первый расчетный счет тариф «Необходимый минимум» (бесплатный)

  • Заполнили заявку онлайн буквально за 5 минут
  • Счет зарезервировали сразу и дали реквизиты
  • Через пару дней курьер привез документы и карту
  • Чуть позже выпустили ЭЦП через личный кабинет

Особенности: Бесплатное обслуживание, бесплатное снятие наличных, бесплатные переводы, бесплатная карта, но на все входящие платежи и внесения комиссия 1%. Торговый эквайринг — 2,3% — но мы им не пользуемся.

2. Второй расчетный счет открывали на тарифе «Все лучшее сразу» (2500 руб/мес)

  • Открыли счет через личный кабинет за 1 минуту
  • В отличии от бесплатного тарифа все поступления без комиссии
  • Переводы физ. лицам с ИП — 500 000 рублей без процентов, но с комиссией 15 рублей за платеж
  • Снятие наличных с бизнес карты — 100 000 рублей в месяц без комиссии
  • 100 шт бесплатных платежей
  • Очень выгодный эквайринг от 1,3%
  • Бесплатные бизнес карты VISA или MasterCard с экспресс доставкой

Вот почему стоит выбрать именно этот банк, мы описали два тарифа, но есть еще третий — «Золотая середина» за 500 рублей в месяц, очень удобный тариф, подробнее по ссылке выше.

А вот мини-обзор 16 банков из которых мы долго и мучительно выбирали лучший. Список хаотичный, постарались выделить основные конкурентные преимущества банков:

  • Локо-Банк — 4 тарифа (1 бесплатный) – официальный сайт – Бесплатные карты, кэшбэк 1% на все покупки, бонусы до 250 000 рублей.
  • МТС Банк — 4 тарифа (2 бесплатных) — рекомендуем – официальный сайт – Бесплатные карты VISA и MasterCard, овердрафт до 15 млн. рублей, онлайн-касса по хорошей цене, эквайринг от 1,69%, банковские гарантии, бонусы от партнеров.
  • Тинькофф Банк — 3 платных тарифа от 490 руб/мес – официальный сайт – Компания платит до 10% годовых на остаток, бесплатные карты, бонусы.
  • Сфера Банк — 3 тарифа (1 бесплатный) — рекомендуем – официальный сайт – Помощь в регистрации ИП и ООО, выпуск электронной подписи бесплатно, онлайн-бухгалтерия для ИП и ООО на УСН, бесплатные карты, очень удобный онлайн банк.
  • Банк Открытие — 5 тарифов (1 бесплатный) – официальный сайт – Помощь в регистрации ИП и ООО, профессиональный консультант, бесплатные карты, помощь в ведении бух. учета. бонусы на рекламу и услуги от партнеров.
  • Альфа Банк — 5 гибких тарифов (1 бесплатный) – официальный сайт – Подарки от партнеров банка на сумму свыше 300 000 рублей, кэшбек до 5% (акция), есть тарифы с условно-бесплатным обслуживанием (1% все поступления), эквайринг от 1%, бесплатная бухгалтерия для ИП на УСН,
  • ВТБ Банк -3 тарифа (1 бесплатный) – официальный сайт – Бесплатное открытие и обслуживание счета по все тарифам (временная акция), бесплатные платежи и переводы, скидки и бонусы от партнеров банка, торговый, мобильный и интернет-эквайринг, интеграция с 1С
  • ДелоБанк — 5 гибких тарифов (1 бесплатный) – официальный сайт – Бесплатные карты, эквайринг от 0% (уточняйте, там акция), можно открыть счет с телефона, 78 000 бонусов на развитие бизнеса от партнеров банка
  • Деловая среда Сбербанк — 5 тарифов (1 бесплатный)– официальный сайт – бонусы до 100 000 рублей от партнеров при открытии счета, много банкоматов и офисов.
  • ЮниКредит Банк — 4 тарифа – официальный сайт – Кэшбэк до 2,3% в виде бонуса, бесплатные бизнес карты, помощь в регистрации ИП и ООО, спецсчета и гарантии для госзакупок.
  • VestaBank — 3 тарифа (1 бесплатный) – официальный сайт – Быстрые переводы, быстрое оформление, интеграция с 1С, эквайринг от 1,5%, бонусы от партнеров банка, мобильный эквайринг.
  • Эксперт Банк — 3 тарифа (1 бесплатный) – официальный сайт – Бесплатная выдача наличных, бесплатные платежки, 5% на остаток по счету, бесплатные корпоративные карты, бонусы на рекламу и услуги от партнеров банка, кредиты на развитие.
  • Совкомбанк — 4 тарифа (1 бесплатный, 1 индивидуальный) – официальный сайт – Помощь в регистрации ИП или ООО, есть кредитный овердрафт, есть онлайн-кассы и эквайринг, онлайн гарантии для закупок, карта Халва в рамках зарплатного проекта.
  • Райффайзен Банк — 4 платных тарифа – официальный сайт – Овердрафт на сумму до 1 500 000 рублей, эквайринг от 1,79%, интеграция с 1С,
  • Восточный Экспресс Банк — 6 платных тарифов от 490 руб/мес – официальный сайт – Помощь в регистрации ИП, овердрафт с первых дней, банковские поручительства и гарантии, настраиваемые тарифы для каждого клиента
  • УБРиР — 5 тарифов (1 бесплатный) – официальный сайт – До 5% годовых на остаток, эквайринг от 1%, до 5% кэшбэк по корпоративной карте.

Просьба поставить лайк, если ответ оказался полезен! Заранее огромное спасибо!

Комментарий был удалён за нарушение правилПоказать ещё 6 комментариевДля открытия расчетного счета ИП надо сначала выбрать банк (желательно из ТОП-50) и узнать его тарифы на обслуживание. Обычно вся эта информация доступна на сайте банка.

Из документов понадобится паспорт, свидетельство о регистрации ИП (если зарегистрировались до 2017 года) или лист записи ЕГРИП, который выдала налоговая инспекция. Еще необходимо свидетельство о… Читать далееДобрый день! Для открытия расчетного счета для ИП придется пройти следующие этапы:
— Выбрать подходящий для вас банк.

 Требуется обратить особое внимание на стабильность и надежность банка, а также сколько стоит обслуживание счета.
— Изучить все условия банка и все расценки за такие действия. Для экономии лучше остановиться на компании, где отсутствует комиссия за… Читать далееДля открытия потребуется:
1. Выбрать банк и тариф;
2. Подать документы в банк;
3.

Счет открыт.
В зависимости от выбранного банка и тарифа, будет разная стоимость. В большинстве, открытие и обслуживание расчетного счета на начальных тарифах бесплатно.
Критерии выбора банка для открытия расчётного счёта:
1. Комиссии и стоимость обслуживания. На многих начальных тарифах…

Читать далее

У меня самого ИП, пользуюсь Тинькофф банком уже давно, все устраивает. Недорого, качественная техподдержка, вывод средств на личную карту без комиссии, удобное мобильное приложение.

https://richtalk.ru/ — популярный ресурс, отвечающий на вопросы в сфере…

Необходимо прийти в желаемый банк, с документами об открытии ИП, либо зарегистрировать заявку онлайн, если это банк Тиньков например. Открытие как правило бесплатно, Стоимость ведения счета как правило от 500р до нескольких тысяч, в зависимости от банка.

Читайте также:  Ип на осно и других системах: нужно ли 4-ндфл, образец, заполнение и сдача

Veselovka Aktiv h.  ·  3,3 KРуководитель проекта «VA», первого в России experience-отеля,
по образованию…

Принципиальным, конечно, является расположение магазина, но напишу вам примерные расчеты для московского магазина:

  1. Юридическое лицо (нам оно понадобится для участия в тендерах по аренде помещений у муниципалитета и налоговой отчетности). Можно, конечно, оформить ИП, но с ООО с таким крупным магазином проще. Стоимость — 4 000 рублей (пошлина) и около 2000 рублей дополнительные расходы.

  2. Аренда. Если участвовать в муниципальных торгах и выиграть договор на 3-10 лет, то аренда составит около 1200 рублей за кв.м. в Москве. Т.е. минимум 60 000 рублей.

    Из них 240 000 вам придется уплатить единовременно (оплачиваются по условиям конкурса, как правило, еще 3 последних месяца). Если торги выиграть не удалось, то ставка аренды 2000-2500 рублей за кв.м. Т.е. от 100 000 рублей в месяц.

    Хотя единовременный платеж составит около 200 000 рублей (первый и последний месяц), но разница в ежемесячных платежах стимулирует желание поучаствовать в торгах

  3. Оборудование. Все зависит от конфигурации помещения и продуктов, которые вы планируете продавать, но расклад следующий:

  • -витрина холодильная 28 000-35 000 рублей (б/у)
  • -ларь морозильный 12 000-15 000 рублей
  • -холодильники под напитки 15 000-20 000 рублей
  • -витрины морозильные 40 000-50 000 рублей

Если короче, то оборудование на 50 м.кв. обойдется около 350 000-500 000 рублей (включая все расходники)

  1. Товар. Чтобы заполнить магазин ассортиментом, который позволит быть конкурентоспособным, понадобиться около 500 000-700 000 рублей.

  2. З.п. продавцов. Берем за основу, что с первой же недели вам не придется доставать ее из своего кармана (хотя, думаю, это маловероятно). Стандартная ставка в Москве 1200-1500 рублей день. Выплата в конце недели. Все зависит от того, будет у вас 1 кассир и главный продавец или прилавочная торговля с несколькими продавцами.

Итог: минимальный порог входа 1 054 000 рублей. Это цифра актуальная для Москвы. Я открыл колбасную лавку на 15 кв.м. за 250 000 рублей

Прочитать ещё 1 ответЭксперт Контур.Банка. Веду блог про бизнес https://kontur.ru/bank/talk

Некоторые документы одинаковые для ИП и ООО. Об этом мы писали в статье.

Помимо них, предприниматели сдают в свой банк:

  • паспорт или другой документ, удостоверяющий личность, перечень «заменителей» лучше уточнить в конкретном банке;
  • карточку с образцами подписей предпринимателя и его работников, которые могут расписываться в денежных документах. Обычно такие полномочия предоставляют директору и главному бухгалтеру. Если у ИП есть печать, то нужен ее оттиск;
  • приказ на директора и главного бухгалтера или другие документы, подтверждающие их право на распоряжение деньгами;
  • лицензии, если их наличие требуется для деятельности ИП.

Банки, инвестиции, страхование, НПФ

Он открывается для переводов за рубеж и выполнения экспорт/импортных операций. валютными агентами или иыми лицами с правомочностью налогового органа, либо для совершения конверсионных операций и операций валютирования. В остальных случаях в Банке открывают счёт 810 (рубль по российскому классификатору Банка России), 643 (рубль только по международной классификации валют). Счета одинаковые.

Открыть может в любом Банке такой счёт, который осуществляет валютные операции.

Привязанная карта к расчетному счету ИП – очень удобно. Предприниматель может оплачивать любые расходы фирмы без дополнительной документации: банк видит, куда перечислил ИП определенную денежную сумму. А если предпринимателю понадобятся наличные деньги, их просто можно снять в любое время с карты с помощью банкомата или через кассу банка.

С картой предпринимателю не понадобится носить с собой крупную сумму денег, например, направляясь на сделку. Крупная сумма наличных – это, как минимум, небезопасно: деньги могут украсть или их можно потерять. С картой таких проблем не возникнет, даже если вы потеряете ее, деньги останутся целыми. При утере можно обратиться в банк и восстановить банковскую карточку.

Все расчеты картой, которая привязана к расчетному счету предпринимателя, приравниваются к безналичным. Это значит, что ИП может рассчитываться с контрагентами на сумму свыше 100 000 рублей по одному договору.

Также использование карты удобно в заграничных деловых поездках. Предпринимателю не потребуется покупать иностранную валюту и декларировать ее.

Более прдробно о том, можно ли к счету ИП привязать карту читайте на нашем сайте.

Экономист, музыкант, обожаю историю, занимаюсь производством изделий из кожи…

Есть Рейтинг банков по надежности по данным Центробанка на 2018 год и Кредитный рейтинг надежности «Эксперт РА»Можно проанализировать предложения первой десятки банков и выбрать самые лучшие

Прочитать ещё 2 ответа

Народный рейтинг Банки.ру — отзывы о в эквайринге банка банка «ФК Открытие», мнения пользователей и клиентов банка | Банки.ру

Обходите этот банк стороной! Дочь зарегистрировалась как ИП, возникла необходимость в открытии расчетного счета.  Долго выбирали банк, у всех такие хорошие условия. Подкупились на рекламу банка Открытие.

И открытие счета бесплатно, и ведение счета бесплатно, и оборудование для эквайринга предоставляется также бесплатно. При открытии счета специалист сказала, что нужно положить на счет сразу 500 рублей. Положили.

Приехав домой, узнали, что со счета… Читать далее

Добрый день.К сожалению, мы так и не получили запрашиваемую информацию. В данном случае не можем предоставить каких-либо комментариев.Желаем здоровья вам и близким.С уважением, НаталияОтдел сохранения клиентов

Банк «Открытие»

Мнимая поддержка малого бизнеса от банка Несколько месяцев тому назад ко мне, как к индивидуальному предпринимателю обратился банк «Открытие» с предложением открыть у них расчётный счёт на выгодных условиях, а также банк предложил воспользоваться услугами эквайринга от этого же банка. У меня был открыт расчётный счёт в Сбербанке, а также был эквайринг от этого банка. Банк «Открытие» предложил чуть более удобные услуги и я согласился открыть там счёт, и установить терминал от банка… Читать далее Добрый день!Между ИП** и Банком посредством оформления и подачи в Банк анкеты-заявления на подключение к услуге «Эквайринг» заключён Договор оказания эквайринговых услуг (далее – Договор). Подписав анкету-заявление, вы подтвердили, что соглашаетесь с «Условиями оказания эквайринговых услуг» и обязуетесь выполнять обязанности, указанные в них. Согласно п. 3 Договора сумма планируемых оборотов в месяц составляет 200 000.00 рублей. Согласно п.5 Договора комиссия от суммы операции по картам составляет 1,8 %. В связи с тем, что вами не было выполнено условие о минимально необходимом уровне доходности, Банком было принято решение об увеличении комиссии до уровня 2,7% либо о подключении фиксированной арендной платы в размере 700.00 рублей. Надеемся на понимание.С уважением, ТатьянаОтдел сохранения клиентов

Банк «Открытие»

Спасибо поддержке банка «Открытие» из соц.сети Служба поддержки в соц. сети реально реагирует на обращения и решает вопросы. Им оценку ставлю +++5.  Но работа самого банка или отдельных сотрудников, вызывает большие вопросы.

Мне например уже пол года не могут поставить эквайринговый терминал. Пока не написал в поддержку в группе соц.сети, меня как будто игнорировали. Сейчас вроде движения начались, но и в этом случае я еще не знаю чем все закончится. Воронежскому отделению банка… Читать далее

Добрый день.Мы приносим вам свои искренние извинения за возникшие неудобства, а также сожалеет, что вы столкнулись с подобной ситуацией. Банк на постоянной основе работает над повышением уровня квалификации своих сотрудников, а также в направлении улучшения качества сервисного обслуживания, которое является приоритетом в нашей работе.Изложенную информацию передали в адрес ответственных подразделений с целью проведения детального анализа и реализации мероприятий, направленных на исключение аналогичных ситуаций в дальнейшем. Ответственный сотрудник банка связался с вами и предоставил всю необходимую информацию относительно всех вариантов.С уважением, НаталияОтдел сохранения клиентов

Банк «Открытие»

Эквайринг с зачислением денег через 14 дней У меня гостиница. Сегодня обратился в банк Открытие с просьбой подключить эквайринг с ручным вводом карты для оплаты услуг по предварительному бронированию номеров и проживанию в отеле.Представитель банка предложил 2,5 % и через 14 дней поступление денег на р/с. Я спросил это временно или постоянно, он сказал постоянно.

Банк будет держать 14 дней деньги, а дальше отправит их нам на расчетный счет. Где такое еще возможно и как… Читать далее

Добрый день.К сожалению, мы так и не получили запрашиваемую информацию. В данном случае не можем предоставить каких-либо комментариев.С уважением, ОльгаОтдел сохранения клиентов

Банк «Открытие»

Уважаемый автор, спасибо за отзыв. Банк запросил у Вас информацию. Если Вы её предоставили, подтвердите, пожалуйста, в комментариях.

19.03.2020 19:20 Оценка не засчитана, так как нет ответа от автора

Добрый день.В связи с тем, что вы не предоставили запрашиваемую информацию, к сожалению, нам не удалось провести служебную проверку по фактам, изложенным в вашем отзыве.С уважением, ЕленаОтдел сохранения клиентов

Банк «Открытие»

Эквайринг в банке “Открытие”

Эквайринг в банке “Открытие”Анастасия Хомякова2020-04-06T12:49:06+03:00

Преимущество эквайринга от банка “Открытие” – чёткие, понятные и прозрачные тарифные планы. Минимальная ставка – 1,49% от оборота по картам. Деньги от платежей приходят на счёт компании на следующий банковский день

Ссылка на основную публикацию